【公式】ソレイユのファクタリングサービス

一口にファクタリング業者といっても玉石混交なので、利用する時は十分吟味して優良業者を選ばないといけません。
ファクタリングは資金繰りなどお金に関係することなので、業者選びで失敗したくないはずです。
ただ、ファクタリング業者は多数存在するため、優良業者を見極めるのは簡単ではありません。
この記事では、ファクタリングの優良業者をどう見分ければ良いのかを紹介します。
心から信頼できる優良業者を見つけて、満足のいくファクタリングをしましょう。

ファクタリングの優良業者を見極める3つのポイント

ファクタリングの優良業者を見極めるには、大きく分けて3つのポイントがあります。
そのポイントとは、手数料・スピード・信頼感です。
3つのポイントのすべてで高く評価できるなら、優良業者と判断してさしつかえありません。
3つのポイントの重要性について解説します。

相場と比べて手数料が安い

ファクタリングの手数料は、安ければ安いほどお得です。
手数料が安い分サービスの質が悪くては不満が残りますが、そうでなければ安いのは明らかなメリットです。
手数料の安さは優良業者の証といっても過言ではありません。
ファクタリングは手数料の分だけ費用がかさみますので、そのコストはできるだけ抑える必要があります。
そうした利用者側の事情もありますし、手数料は優良業者かどうかを見極めるための大事なポイントです。

手続きと入金のスピードが早い

手続きや実際に入金されるまでのスピードは、ファクタリング業者によって差があります。
どの業者も同じスピードというわけではありません。
ファクタリングを検討している時、入金まで時間がかかっても構わないと考える人は少ないはずです。
なぜなら「少しでも早く現金を調達したい」と思ってファクタリングするケースが大半を占めるためです。
即日などすぐに入金するのは、利用者の期待に応える優良業者の特徴です。
即日どころか最短2時間で入金してくれる業者もありますし、サービスレベルを判断するのにスピードは重要な要素だといえるでしょう。

信頼感がある

いくら表向きが良くても、心から信頼できなければファクタリングの優良業者とはいえません。
信頼感がないファクタリング業者の利用は、控えたほうが身のためです。
ファクタリング業者は、優良業者と悪徳業者の見分けがつきにくいです。
銀行などの一般的な金融機関は、登録を受けないと事業を営めません。
銀行などの金融機関は、貸金業法に基づいて事業を営んでいます。
しかし、ファクタリング業者は登録がなくても事業を営めるため、登録の有無では判断できません。
これまでの実績やプライバシーポリシー、資本金や所在地などを十分確認し、信頼感がある優良業者を利用しましょう。

利用してはいけないファクタリング業者の特徴3選

優良業者とは真逆の利用してはいけないファクタリング業者が、世の中には存在します。
悪徳業者を利用するメリットは何もないので、特徴を把握して利用を控えるように気をつけてください。
ポイントとなるのは、会社概要・手数料・評判です。
どんな特徴があるのかを見ていきましょう。

会社概要が不透明で明らかに怪しい

会社概要には所在地や連絡先などを掲載しますが、それらの情報が不透明で明らかに怪しい場合は利用してはいけません。
最低限の情報すらわからないようでは、信頼感があるとはお世辞にもいえないです。
また、とりあえず体裁だけ整えるために、架空の住所を掲載しているケースもあります。
少しでも違和感を覚えたら、ネットで住所を調べてみてください。
もし、法人が設立されているとは到底思えない場合は、他の業者を探すことをおすすめします。

手数料が高額

ファクタリングについてあまり知らないと手数料が高額でも「こんなものかな」と納得してしまいますが、あまりにも高額過ぎるのはおかしいといわざるをえません。
優良ファクタリング業者の手数料は、2社間なら10％から20％前後で、3社間なら10％以下が一般的です。
これらの手数料と比較して明らかに高額な手数料を提示している場合は、鵜呑みにしないで疑ってみたほうが良いでしょう。
仮に悪徳業者ではなくても手数料が高額なのは損ですし、利用しないのが無難です。

評判が悪い

優良業者は「利用して良かった」「対応が丁寧だった」など、良い評判ばかりが目立ちます。
良質なサービスを提供しているため、良い内容の口コミが自然と広まります。
一方の悪徳業者は、もちろん良い評判がほとんどありません。
それどころか悪い評判が目立つので、気になったらネットで口コミを調べてみてください。
口コミは主観的なものなので、悪い口コミが1つ2つぐらいならそれほど心配する必要はありません。
ですが、明らかに評判が悪い場合は、少なくとも優良業者ではないでしょう。
利用してはいけないファクタリング業者です。
今はSNSなどでリアルな評判を簡単に確かめられるので、評判も判断の参考になります。

ファクタリングの優良業者かわからない場合の対処法

もしもファクタリングの優良業者かどうかを判断できない場合、いくつかの対処法があります。
それは問い合わせ・利用の流れの案内・プライバシーポリシーの確認です。
これらをしてみることで、優良業者か否かを判断できます。
どのような対処法なのかをそれぞれ紹介するので、判断に迷った時の参考にしてみてください。

問い合わせて対応をチェックする

公式サイトを閲覧しても優良業者かどうか判断できない場合は、問い合わせて対応をチェックするのがおすすめです。
たとえば対応時間内に電話をかければ、スタッフが直接対応してくれます。
その時どんな態度でスタッフが接客するかに意識を向けます。
丁寧に接客されれば、優良業者の可能性が高いです。
好感が持てたなら、そのまま申し込むのも悪くないでしょう。
逆に言葉遣いが荒かったり高圧的な態度だった場合は、それ以上踏み込まずに申込を見送るのが賢明です。
大事なファクタリングをするのに、不信感が募るスタッフとはやり取りをしたくないはずです。
どう対応するのかも参考になります。

利用の流れの案内を確認する

優良業者は公式サイトで、ファクタリングを利用する際の流れについてわかりやすく案内しているケースが多いでしょう。
初めてファクタリングを利用する場合、何から始めれば良いのかわからず困る人は少なくありません。
利用の流れが丁寧に案内されているということは、利用者の立場になって考えられる業者だと判断できます。
また、入金までの流れが案内されているため、単純に安心できるのも確認することの意味です。

プライバシーポリシーを一読する

優良業者は質の高いファクタリングサービスを提供するのはもちろん、収集した個人情報を厳重に取り扱うのも特徴です。
現代は情報化社会ですので、個人情報が重要な価値を持つことは改めていうまでもありません。
優良業者は必ずプライバシーポリシーを定めているので、それを一読することでも判断できます。
もし、プライバシーポリシーが定められていなかったり定められていても内容に疑問がある場合は、優良業者ではない可能性があります。
それだけで判断するのは極端ですが、ファクタリングは外に知られたくないことなので、個人情報の管理に不安があるようでは前向きに考えられません。
プライバシーポリシーで個人情報をどのように守るのかが明確にされていれば、情報漏洩の心配なく安心してサービスを利用できます。

ファクタリングの優良業者の探し方

最後にファクタリングの優良業者の探し方について紹介します。
初めて利用する時は、どう探せば良いのかわからなくて悩むのが普通です。
よくわからない業者を利用するのはリスクが高いので、サービスの質が保証されている優良業者の探し方を頭に入れておきましょう。

信頼できる人に紹介してもらう

経営者仲間など信頼できる人が周りにいる場合は、ファクタリングの優良業者を紹介してもらうのが無難な探し方です。
信頼できる人の紹介なら、サービスの質が十分保証されているといえるでしょう。
今はファクタリングを利用することが当たり前になりつつあるので、すでに利用している人が周りにいてもおかしくありません。
資金繰りのことを他人に相談するのは恥ずかしいかもしれませんが、背に腹は代えられないはずです。
もしも運良く紹介してもらえれば、最初から優良業者を利用できます。

ネットやSNSの口コミをヒントにする

周りにファクタリングを利用した人が1人もいない場合は、ネットやSNSの口コミをヒントに優良業者を探しましょう。
ネットやSNSの情報は必ずしも真実とは限らない側面があるため、あくまでも参考程度です。
ただ、中には精度の高い情報もありますし、多くの人が高く評価していれば優良業者とみてほぼ間違いありません。
地域名とともに検索することで、より身近な優良業者がみつかりやすいです。
候補が挙がったら公式サイトにアクセスし、所在地やサービス概要などを確認してみてください。
きっかけはネットやSNSの口コミかもしれませんが、知った後は問い合わせをしたりなどで優良業者がどうかを確認できます。
すべてを鵜呑みにする必要はありませんが、まったく参考にならないわけでもありません。ネットやSNSの口コミから優良業者にたどり着く場合もあります。
さまざまな情報を参考に判断してみてください。

おすすめの優良ファクタリング会社10選

ここからは、おすすめの優良ファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。

ファクタリング会社によって、申し込みから資金調達までのスピードは異なりますが、近年では即日対応が可能な会社も増えています。急ぎで資金調達が必要な企業にとって、迅速に対応してくれるファクタリング会社は非常に便利です。

ただし、即日利用が可能な会社でも、手数料やサービス内容には違いがあるため、特徴を比較して最適な会社を選ぶことが大切です。例えば、安い手数料や迅速なサービスを提供する会社を選ぶ際には、口コミや評判も参考にすることが重要です。

一方で、甘い条件を提示する危ない業者には注意が必要です。不適切な契約に巻き込まれないよう、信頼できるファクタリング会社を選びましょう。

以下では、おすすめの優良ファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。どの会社を利用するか悩んだ際には、ぜひ参考にしてください。

おすすめの優良ファクタリング会社10選比較表

おすすめの優良ファクタリング会社10選の内容をご紹介

株式会社No.1

株式会社No.1は、東京都に本社を構えるファクタリング事業を展開する企業です。企業や個人事業主が抱える資金繰りの課題に対応し、売掛金を買い取ることで迅速に資金を提供し、ビジネスの安定と成長を支援しています。お客様一人ひとりの状況に合わせた柔軟なサービスを心がけており、スピーディーな審査と資金提供により、キャッシュフローの改善をサポートしています。

フリーナンス

FREENANCEは法人も利用可能ですが、主にフリーランスや個人事業主を支援する「お金と保険のサービス」を提供しています。オンラインで完結する売掛債権の買取に加え、無料で付帯できる保証が大きな魅力です。

2社間ファクタリングに特化しながらも、手数料は最大10%と低水準。1万円からの少額債権にも対応し、買取上限がないため高額な資金調達にも活用できます。

さらに、会員登録をすると無料で付帯される「フリーナンス安心補償Basic」により、業務中の事故や商品の破損などの損害を最大5000万円まで補償。安心して業務に取り組めます。

ファクタリングのTRY

ファクタリングのTRYは、資金調達を急ぐ法人向けに、スピーディーかつ誠実な対応が高く評価されているファクタリングサービスです。特に、土日祝日を含む24時間体制で審査を受け付けているため、いつでも相談・申し込みが可能であり、最短即日での入金にも対応しています。ただし、即時入金を希望する場合は平日に手続きを行う必要があるため、スムーズな資金調達を実現するためには事前の準備を整えておくことが重要です。

ZIST

「ZIST」は、急な資金調達を必要とする際に重要な資産通過率が93%以上を達成しており、申込みを行った企業のほとんどが資金調達に成功しています。

ZISTではファクタリングによる資金調達が可能なだけでなく、資金調達の専門パートナーや企業経営アドバイザー、財務戦略パートナーなどの認定アドバイザーが在籍しており、専門的なサポートを提供します。

手数料面では、3社間ファクタリングが「3%から7%」、2社間ファクタリングは「5%から15%」と、低めの手数料で利用しやすい設定となっています。

ファクトル

ファクトルは、独自のAIファクタリングを活用 することで、スピーディーな資金調達を実現しているファクタリング会社です。審査時間は最短10分、入金までは最短40分と、業界内でもトップクラスの速さを誇ります。

また、完全WEB完結型のサービス を提供しているため、店舗に足を運ぶ必要がなく、オンライン上で手軽に手続きが可能です。来所やオンライン面談の手間が省けるため、忙しい事業主にも最適です。

手数料は**最低1.5%～**と設定されており、スピーディーかつ低コストでファクタリングを利用したい方におすすめです。ただし、法人限定のサービス となっているため、法人経営者向けのファクタリング会社となります。

ファクトルのメリットは最短40分で資金調達が可能で来店やオンライン面談が不要です。手間をかけずに取引できます。
また、手数料1.5%～と低コストで利用できます。
ファクトルは、スピードと利便性を重視する法人経営者にとって、効率的な資金調達手段となるファクタリング会社です。

アクティブサポート

アクティブサポートは、小額買取専門のファクタリング会社 で、300万円までの取引に対応しています。無料見積もりは最短30分、取引完了までは最短60分と、スピーディーな資金調達が可能です。

契約方法は、郵送・来社・出張訪問のいずれかから選択 でき、事業主の都合に合わせた手続きが可能です。法人だけでなく個人事業主も利用できるため、幅広い事業形態に対応しています。

手数料は2%～と低めに設定 されており、コストを抑えて資金調達ができる点も魅力です。お近くにアクティブサポートの拠点がある場合は、直接訪問して相談してみるのも良いでしょう。

また、2社間ファクタリングを採用 しているため、取引先に通知されることなく資金調達が可能です。

Mentor Capital

Mentor Capitalは、最短30分でスピード入金が可能なファクタリング会社 です。急ぎで資金調達をしたい事業主にとって、迅速な対応が大きな魅力となっています。

手数料は2%～と良心的な設定 で、コストを抑えながら利用できるのも特徴です。契約方法は、オンラインと対面の両方に対応 しているため、事業主の都合に合わせた取引が可能です。

また、買取金額は30万円～1億円と幅広く対応 しており、小規模な資金調達から大口の取引まで、さまざまなニーズに応えられる体制が整っています。さらに、無料査定はわずか60秒程度 で完了するため、どの程度の買取が可能なのかを手軽に確認できる点も大きなメリットです。

スピーディーな資金調達と柔軟な対応が魅力のMentor Capitalは、少額から大口まで幅広い資金調達を希望する事業主にとって、心強い選択肢となるでしょう。

みんなのファクタリング

「みんなのファクタリング」は、法人や個人事業主、フリーランス向けのオンライン完結型ファクタリングサービスです。土日祝日を含む年中無休の対応に加え、最短60分での資金調達が可能なスピード感が特徴です。

買取可能額は1万円から最大300万円で、手数料は7％から15％の範囲で設定されています。来店や電話対応が不要な完全オンライン型の手続きにより、忙しい方でもスムーズに利用できる点が魅力です。迅速な資金調達を求める方に最適なサービスとして、多くの利用者に選ばれています。

ソクデル

ソクデルは東京都千代田区に拠点を置くファクタリング専門会社で、スピーディーな資金調達と柔軟な審査が特徴です。業界最低水準の買取手数料（5%～）を設定し、最短即日で資金化が可能。赤字決算や税金滞納がある場合でも利用でき、契約方法もオンライン・来店・出張の3種類から選べるため、幅広いニーズに対応しています。

FKマネージメント

『FKマネージメント（エフケーマネージメント）』は、東京都品川区にある株式会社FK商事が運営する、
社間ファクタリングに特化したサービスです。
手数料は3%〜20%と一般的な水準ながら、全ての手続きがオンラインで完結し、24時間365日いつでも相談可能なのが大きな特徴です。
また、買取可能額は最大5,000万円まで対応しており、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できる設定となっています。

ファクタリング優良企業かしっかりと見分けよう

ファクタリング業者が優良業者かどうかは、他社と比較したり、ホームページを確認したりすれば見分けることが可能です。
まずは手数料・スピード・信頼感をベースに優良業者を見分けましょう。
優良業者かどうかをすぐに判断できない場合は、問い合わせ・利用の流れの案内・プライバシーポリシーでも判断できます。
さまざまな情報を参考にすることで、優良業者を見分けられます。
株式会社ソレイユでは、買取手数料1％〜でファクタリングを利用でき、最短30分で現金を得ることが可能です。
オンライン上で手続きできるため、時間や手間をかけずにファクタリングを利用したい方にもおすすめです。
ファクタリング利用を検討している方は、ぜひ一度、ソレイユへご連絡ください。