【公式】ソレイユのファクタリングサービス

ファクタリングがほかの資金調達方法と大きく異なる点は入金スピードです。
特にオンライン完結型のファクタリングなら最短即日での資金調達も実現可能です。
今すぐ手元にお金を用意したい場合、金融機関の融資では間に合わない可能性がありますが、オンライン完結型のファクタリングならWeb上で簡単に即日利用できます。
この記事では、オンライン完結型のファクタリングを即日利用するメリットやデメリット、押さえておきたいポイントを解説します。
利用手順やおすすめのファクタリング会社8選も合わせて紹介しますので、ぜひ最後までご覧ください。

オンライン完結型のファクタリングを即日利用する4つのメリット

オンライン完結型のファクタリングを即日利用するメリットは下記の4つです。

• 全国どこからでもファクタリングを利用できる
• 申し込みした当日にお金を得られる
• 交通費や郵送費がかからない
• 手数料が低い傾向にある

それでは、対面や訪問ではなくオンラインでファクタリングを利用するメリットを紹介します。

全国どこからでもファクタリングを利用できる

近くにファクタリング会社がない場合でも気軽にファクタリングを利用できる点は、オンライン完結型を利用するメリットといえます。
ファクタリング会社は東京や大阪などの都市部に多く事務所を構えており、地方や離島などに住んでいる方にとっては遠い存在に思えるかもしれません。
オンライン完結型ならインターネット環境さえあれば、Web上から簡単にファクタリングを利用でき、最短即日で売掛金を現金化できます。
全国のファクタリング会社から好きな業者を選べる点は、オンライン完結型の強みです。

申し込みした当日にお金を得られる

オンライン完結型なら、申し込みした当日にお金を得られる場合がほとんどです。
銀行融資の場合、申し込みから審査完了まで早くて1週間、遅いと1カ月ほどかかるケースも少なくありません。
そのうえ、審査基準が厳しく、返済能力が低いと判断されると融資を受けられないでしょう。
一方で、オンライン完結型なら申し込みから審査完了まで時間がかからず、即日利用も実現可能です。
ファクタリングは売掛金の回収リスクを審査基準で重要視するため、利用者より売掛先に注目されます。
したがって、審査基準が銀行融資より緩く、売掛先の信用度や申し込んだ売掛金に問題がなければ高い確率で審査に通るでしょう。

交通費や郵送費がかからない

オンライン完結型のファクタリングなら、交通費や郵送費がかからないため、余計なコストをかけずに資金調達できます。
対面によるファクタリングだと、事務所に向かう手間がかかりますし、交通費も支払わなければなりません。
郵送による契約が可能なファクタリングでも、郵送費が発生するため少額とはいえ手元のお金が減ってしまいます。
オンライン完結型ならWeb上ですべての手続きが完了するため、余計な手間がかからず、コストも発生しません。
手続きの手間を抑えたい方や、余計な資金調達コストをかけたくない方にはオンライン完結型のファクタリングがおすすめです。

手数料が低い傾向にある

オンライン完結型のファクタリングは、対面や訪問のファクタリングに比べて手数料が低い傾向にあります。
対面や訪問で取引しているファクタリング会社は、事務所の賃料や人件費、交通費などのコストがかかりますが、オンライン完結型ではそれらのコストを削減できます。
ファクタリング会社に生じるコストを抑えられるため、買い取る際の手数料が安くても経営が成り立つのです。
国内には多くのファクタリング会社が存在し、手数料を下げることで競争優位を取ろうと試みています。
そのため、オンライン完結型を提供しているファクタリング会社は、手数料を低く設定している場合が多いのです。

オンライン完結型のファクタリングを即日利用する2つのデメリット

オンライン完結型のファクタリングを即日利用するメリットは多いですが、反対に下記のようなデメリットも存在します。

• 3社間取引に対応していない場合がほとんど
• 対面での契約を希望するに方は向いていない

それでは、ひとつずつ解説します。

3社間取引に対応していない場合がほとんど

オンライン完結型のファクタリングは、2社間取引の場合がほとんどです。
対面や訪問で3社間取引をおこなう場合、売掛先に対して債権譲渡通知を郵送し、ファクタリング利用に対して同意を得ます。
3社間取引で手続きを進めるには売掛先の同意が必要ですが、Web上での手続きだけで売掛先の同意を得るのが難しく、オンライン完結型は基本的に2社間取引を採用しています。
2社間取引に比べて3社間取引の方が手数料が低いため、少しでも多くの売掛金を現金化したい場合には3社間取引が向いているのです。
特に売掛金の金額が大きい場合、手数料が高いほど利用者が損する金額も大きくなるため、3社間取引を利用したいと考える方も少なくありません。
ただし、3社間取引の場合は売掛先にファクタリング利用を必ず知られるため、場合によっては今後の取引に悪影響を及ぼす可能性がある点は頭に入れておきましょう。

対面での契約を希望する方には向いていない

初めてファクタリングを利用する場合、対面で直接担当者と話し合ったうえで契約するか決めたいと考える方もいるはずです。
対面での契約の方がどんなファクタリング会社なのか雰囲気を感じ取れやすいですし、不明な点を直接聞けるため安心できるでしょう。
また、審査に落ちてしまった場合や、不利な条件を提示された場合に交渉しやすい点も対面での契約が持つ特徴です。
対面でファクタリングを契約したい方には、オンライン完結型は向いていません。
ただし、オンライン完結型でも電話や、ファクタリング会社によってはWeb会議ツールで画面越し担当者と話せるため、対面できないデメリットを感じない方も多いでしょう。

オンライン完結型のファクタリングを即日利用する際のポイント6つ

オンライン完結型のファクタリングを即日利用する際には、下記のポイントをおさえておきましょう。

• 対象者が法人・個人どちらか確認する
• 手数料を確認する
• 希望する買取額に対応しているか確認する
• 必要書類を早めに準備する
• 午前中に申し込む
• 担当者のヒアリングには正直に答える

それでは、順に解説します。

対象者が法人・個人どちらか確認する

ファクタリング利用の対象者が、法人・個人のどちらなのかはファクタリング会社によって異なります。
どちらにも対応しているファクタリング会社もありますが、法人の方が取引額が大きく、個人事業主より信用度が高いため、法人向けサービスが多い傾向にあります。
一方で、個人事業主やフリーランスに特化したファクタリングもあるため、対象者が法人・個人どちらか必ず確認しましょう。
なお、利用者が個人事業主である分には対応しているサービスなら問題ありませんが、売掛先が個人事業主だと大半のファクタリング会社では審査に落ちるため注意してください。

手数料を確認する

ファクタリングを利用するうえで、手数料の事前確認は欠かせません。
即日でファクタリングを利用したいといって、手数料を確認せずに契約してしまうと相場と比較して大幅に損してしまう恐れがあります。
2社間取引だと10〜20％、3社間取引だと2〜9％がファクタリング手数料の相場です。
すぐにお金が欲しいからといって、適当にファクタリング会社を選んでしまうと後悔するでしょう。
手数料が低い傾向にあるオンライン完結型ですが、ファクタリング会社によって提示額が異なりますので相見積もりを取ることをおすすめします。

希望する買取額に対応しているか確認する

買取限度額はファクタリング会社によって異なりますので、希望する買取額に対応しているか確認しましょう。
数万円から売掛金を買い取っているファクタリング会社もいれば、100万円以上でないと取引に応じないファクタリング会社も存在します。
また、買い取ってもらえる上限額も数百万円〜数億円と幅広いですので、利用前に確認すべきポイントのひとつです。
Web上で自身の欲しい資金を即日で調達できる点は、オンライン完結型のファクタリングならではの特徴といえます。

必要書類を早めに準備する

ファクタリングを即日利用するなら、必要書類に不備がないようにしましょう。
売掛先の信用度や売掛金の回収サイクルを確認すべく、下記のような書類の提出を求められます。

• 身分証明書
• 売掛金の存在がわかる書類（請求書・納品書・発注書など）
• 通帳（表紙付きかつ3～6カ月分）
• 決算書（法人）
• 確定申告書（個人事業主）

ファクタリング会社によって多少異なりますが、一般的には上記の書類を提出しなければなりません。
オンライン完結型の場合、必要書類をメールもしくは公式サイト上にあるフォームで送付します。
何の書類が必要かは問い合わせ後に担当者から電話やメールで伝えられるものの、不備なくスムーズに手続きを進めるなら事前に確認しておきましょう。
必要書類として何を用意しておくべきかは、各ファクタリング会社の公式サイト内で記載してある場合がほとんどです。

午前中に申し込む

ファクタリングで即日利用を実現するには、なるべく早い時間帯に申し込むべきです。
オンライン完結型の場合、電話やメール、問い合わせフォームから簡単に申し込みできます。
多くのファクタリング会社では、申し込みを確認後、電話やメールで折り返しの連絡がきます。
営業開始の時間はファクタリング会社で違いますが、午前中に申し込めば数分程度で担当者から連絡がくるでしょう。
申し込み者が多い場合は例外ですが、オンライン完結型のファクタリングだと、午前中に申し込めば数時間程度で審査結果が判明する場合が多いといえます。

担当者のヒアリングには正直に答える

ファクタリングを申し込むと、1回もしくは2回ほど担当者から連絡がきます。
初めに、ファクタリングを利用する目的や法人・個人のどちらか、買取希望額、入金希望日などをヒアリングされるのが一般的です。
1回目のヒアリング後に審査申し込みへの案内を受けますが、担当者から聞かれた質問には正直に答えた方が賢明です。
仮に虚偽の申告をしても、いずれ発覚しますし、担当者に不信感を抱かせてしまい、審査が不利になります。
担当者とのヒアリング時には、誠実な対応を心がけましょう。

オンライン完結型のファクタリングを即日利用する手順

ファクタリング会社によって若干手続き内容が異なりますが、ソレイユを例にオンライン完結型のファクタリングを即日利用する手順を紹介します。

1. 申し込み
2. 必要書類の提出
3. 審査
4. 契約
5. 入金
6. 売掛金の支払い

まずは、電話・FAX・メールで申し込みや相談のお問い合わせをしてください。
申し込み後には、担当者から必要書類の連絡がきますので、提出してください。
ソレイユでは、お客さまの事業内容がわかる決算書や確定申告書、身分証明書、売掛金の存在がわかる請求書や契約書、通帳のコピーが必要となります。
提出した書類をもとにファクタリングを利用できるか審査し、結果がわかり次第、ご連絡します。
見積もり内容に納得されたら正式に契約を締結し、お客さまのご指定した口座へ振り込みする流れです。
売掛先の入金を受けたら、弊社が指定している口座へ送金していただき、ファクタリング契約が完了となります。

おすすめのファクタリング会社8選

株式会社三共サービス

株式会社三共サービスのPOINT

・審査日数、入金が最短即日
・2社間・3社間ファクタリング対応
・法人のみ対応

ファクタリングサービス紹介

■事業者名■
株式会社三共サービス

■入金スピード■
最短即日

■手数料■
3.0%~25.0%

■種類■
2社間ファクタリング
3社間ファクタリング

■買取可能金額■
非公開

■申込対象■
法人

■契約方法■
オンライン

■必要書類■
身分証明書、会社謄本、決算書、請求書
成因資料、通帳、納税証明書

■営業時間■
9:00~19:00

資金調達が超早くて安い

お客様の経営を第一に考えた結果三共サービスのファクタリングは、資金調達が超早くて安いです。
超安く「2社間平均手数料8％～」超早く「最短翌日」超満足「資金調達成功率97%」
2社間と3社間のファクタリングが選べて、オンライン契約の導入で日本全国すべての法人様が即日資金調達が可能です。
CLOUDSIGN（クラウドサイン）でパソコンやスマートフォンがあえればどこでも契約できます。

株式会社三共サービスのメリット

・償還請求権がなく低リスク
・ファクタリングが初めての方は事務手数料無料
・医療関係の請求書も対応

株式会社三共サービスのデメリット

・個人事業主が利用でいない
・必要書類が多い

会社紹介

■会社名■
株式会社三共サービス

■代表者■
代表取締役　飯村 雅

■住所■
〒101-0047
東京都千代田区内神田2丁目16-11内神田渋谷ビル　402号室

■電話番号■
03-3830-0919

■設立年月日■　
2001年7月

■資本金■
1,000万円

ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングのPOINT

・審査が最短10分、入金が最短30分
・オンライン完結で電話や対面不要
・必要書類は3点のみ
・日本全国対応

ファクタリングサービス紹介

■事業者名■
ペイトナーファクタリング

■入金スピード■
最短10分

■手数料■
一律10.0%

■種類■
2社間ファクタリング

■買取可能金額■
100万円まで

■申込対象■
法人、個人

■契約方法■
オンライン

■必要書類■
身分証明書、請求書

■営業時間■
10:00~18:00

フリーランス・個人事業主向け,着金まで最短10分で請求書を現金化

ペイトナーファクタリングは、個人事業主やフリーランスに特化したファクタリング会社です。
申込から入金までのスピードが最短10分と、業界でもトップクラスのスピードが特徴です。
手数料は一律10%と設定されており、初めての方でも安心して利用できます。
買取金額が1万円～100万円と、個人事業主やフリーランス向けとあって、少額の資金調達に向いています。

ペイトナーファクタリングのメリット

・最短10分で入金可能
・個人同士で取引した債権も売却できる
・掛け目がない

ペイトナーファクタリングのデメリット

・初回利用時は最大25万円までしか入金対応していない
・継続利用でも100万円以上のファクタリングは不可

会社紹介

■会社名■
ペイトナー株式会社

■代表者■
阪井 優

■住所■
〒105-0001
東京都港区虎ノ門五丁目９番１号
麻布台ヒルズ ガーデンプラザB 5F

■電話番号■
明記なし

■設立年月日■　
2019年2月4日

■資本金■
14億4,244万4,292円（資本準備金含む）

PMG

PMGのPOINT

・最短即日2時間で資金調達可能
・2社間・3社間ファクタリング対応

ファクタリングサービス紹介

■事業者名■
PMG

■入金スピード■
最短2時間

■手数料■
2.0%~11.5%

■種類■
2社間ファクタリング
3社間ファクタリング

■買取可能金額■
2億円まで

■申込対象■
法人、個人

■契約方法■
オンライン

■必要書類■
請求書、決算書、直近の通帳コピー、身分証明書
印鑑証明書、登記簿謄本

■営業時間■
8:30~18:00

スピード入金お手元の請求書で今すぐ資金調達

申込みから最短2時間で即日ファクタリングができるのがPMGです。
手数料は2%～、上限金額なく取引ができます。
オンライン契約と対面契約どちらも対応している他、2社間契約、3社間契約どちらも対応しているため、自分が利用しやすい取引方法を選択可能です。
最低50万円～取引が可能で、上限金額は制限がありません。
取引先とやり取りをしている実績が確認できる通帳と、請求書のコピーがあれば申し込める便利さも魅力です。

PMGのメリット

・最大買取率は98%
・申込から入金まで最短2時間
・手続きはオンライン完結で来店不要
・2社間ファクタリングなので取引先に通知されない。

PMGのデメリット

・オンライン完結なので不安を感じる

会社紹介

■会社名■
ピーエムジー株式会社

■代表者■
代表取締役 佐藤 貢

■住所■
東京都新宿区西新宿2丁目4番1号 新宿NSビル25階

■電話番号■
03-3347-3333

■設立年月日■　
平成27年6月

■資本金■
明記なし

ビートレーディング

ビートレーディングのPOINT

・最短2時間で資金調達
・審査通過率が高い
・審査に必要な書類が2点のみ
・オンライン完結

ファクタリングサービス紹介

■事業者名■
ビートレーディング

■入金スピード■
最短2時間

■手数料■
2.0%~12.0%

■種類■
2社間ファクタリング
3社間ファクタリング

■買取可能金額■
上限なし

■申込対象■
法人、個人

■契約方法■
オンライン、訪問、来社

■必要書類■
請求書、通帳コピー

■営業時間■
9:30~18:00

豊富な実績！ファクタリングが初めてでも安心

申込みから最短2時間で資金調達可能で、月間契約数1000件以上の取引実績を誇るのが、ビートレーディングです。
法人・個人事業主・フリーランスなど事業形態を問わずに利用できるうえ、審査通過率が高く、赤字・税金滞納状態でも利用できます。
オンライン完結型のファクタリング会社で、注文書でも審査ができるほか、公式ホームページから無料見積りも行った上で取引するかを決められるのが特徴です。

ビートレーディングのメリット

・手続きがオンライン完結で入金が早い
・審査通過率が高い
・必要書類が少ない
・少額にも対応している

ビートレーディングのデメリット

・フリーランスが利用できるのはは3社間ファクタリングのみ

会社紹介

■会社名■
株式会社ビートレーディング

■代表者■
佐々木 英世

■住所■
〒105-0012　
東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3階・4階

■電話番号■
0120-307-032

■設立年月日■　
平成24年4月

■資本金■
7,000万円（資本準備金　5,000万円）

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のPOINT

・最短で即日中に資金調達できる
・財務コンサルを受けられる
・助成金や補助金の申請支援が受けれる

ファクタリングサービス紹介

■事業者名■
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

■入金スピード■
最短3時間

■手数料■
1.5%~10.0%

■種類■
2社間ファクタリング
3社間ファクタリング

■買取可能金額■
無制限

■申込対象■
法人、個人

■契約方法■
オンライン

■必要書類■
請求書、通帳コピー

■営業時間■
9:30~19:00

即日ファクタリングなら一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、多くの実績を有する一般社団法人です。
一般的なファクタリングはもちろんのこと、より密に経営全体のサポートもできるため、中小企業や個人事業主にとって心強いファクタリング会社です。

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

・財務コンサルを受け経営課題を明確にできる
・2社間ファクタリングが利用できる
・オンラインで契約が完結

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のデメリット

・売掛先が個人事業主だとファクタリングできない

会社紹介

■会社名■
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

■代表者■
谷口 亮

■住所■
〒105-0012
東京都港区芝大門1-2-18-2F

■電話番号■
0120-317-805

■設立年月日■　
2017年（平成29年）5月

■資本金■
明記なし

labol（ラボル）

labol（ラボル）のPOINT

・申込から最短30分で入金
・24時間365日いつでも申請できる
・手続きはオンライン完結

ファクタリングサービス紹介

■事業者名■
labol（ラボル）

■入金スピード■
最短30分

■手数料■
一律10.0%

■種類■
2社間ファクタリング

■買取可能金額■
必要な金額のみ

■申込対象■
法人、個人

■契約方法■
オンライン

■必要書類■
身分証明書、請求書、取引証明するエビデンス

■営業時間■
24時間365日

業界最速水準の最短30分でお振込み

ラボルは、個人事業主やフリーランス向けの少額ファクタリングサービスで、完全オンラインで利用できます。
審査は最短30分で完了し、審査完了後に即時入金されます。
2社間ファクタリング契約を提供しているため、取引先に通知がいくことはありません。

labol（ラボル）のメリット

・フリーランスや個人事業主でも利用できる
・面談不要でオンライン完結
・審査通過後は24時間365日いつでも即時振込対応

labol（ラボル）のデメリット

・売掛先が個人事業主やフリーランスの場合利用できない
・3社間ファクタリングに対応していない

会社紹介

■会社名■
株式会社ラボル　labol inc.

■代表者■
代表取締役CEO　吉田 教充

■住所■
〒150-6221　
東京都渋谷区桜丘町1番1号渋谷サクラステージ SHIBUYAタワー21階

■電話番号■
明記なし

■設立年月日■　
2021年12月1日

■資本金■
8億2,400万円（2024年11月15日現在、資本準備金含む）

株式会社No.1

株式会社No.1のPOINT

・乗り換えにも積極的に対応している
・2社間・3社間ファクタリング対応
・債権買取金額が幅広い
・ファクタリングサービスの他にコンサルティングなども展開している

ファクタリングサービス紹介

■事業者名■
株式会社No.1

■入金スピード■
最短30分

■手数料■
1.0%~15.0%

■種類■
2社間ファクタリング
3社間ファクタリング

■買取可能金額■
5000万円まで

■申込対象■
法人、個人

■契約方法■
オンライン、郵送、訪問

■必要書類■
身分証明書、会社謄本、印鑑証明書、実印
成因資料、通帳

■営業時間■
9:00~19:00

法人向けファクタリングならNo.1

株式会社No.1が行うファクタリングは、建設業特化型、乗り換えや個人事業主などの特化した
ファクタリングサービスを展開しており、当社では最短即日で事業資金を調達できるスピード対応を強みとしています。
即日対応実績No.1・他社から乗り換え実績No.1・リピート率No.1
ファクタリングサービスで経営課題を解決に導きます。

株式会社No.1のメリット

・最短30分で入金される
・審査通過率90%以上
・2社間と3社間ファクタリングに対応している
・オンライン完結できる
・償還請求権の発生リスクがない

株式会社No.1のデメリット

・買取下限度額が設定されている

会社紹介

■会社名■
株式会社No.1

■代表者■
浜野 邦彦

■住所■
東京本社
〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F
名古屋支社
〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F
福岡支社
〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F

■電話番号■
0120-700-339

■設立年月日■　
平成28年1月7日

■資本金■
80,000,000円（2023年12月増資）

みんなのファクタリング

みんなのファクタリングのPOINT

・完全オンライン型ファクタリング
・土日祝でも最短60分でお振込
・債権譲渡登記原則なし

ファクタリングサービス紹介

■事業者名■
みんなのファクタリング

■入金スピード■
最短60分

■手数料■
7.0%~15.0%

■種類■
2社間ファクタリング

■買取可能金額■
300万円まで

■申込対象■
法人、個人

■契約方法■
オンライン

■必要書類■
本人確認書類、保険証、請求書

■営業時間■
9:00~18:00

WEBで簡単に請求書を現金化！

申込みから最短60分で即日取引ができるのが、みんなのファクタリングです。
最低1万円から取引が可能で、土日祝日問わずに即日取引に対応しています。
完全オンライン完結型のファクタリング会社で、必要書類は請求書と通帳だけで申込みしやすいですが、手数料は5%～15%のため、取引金額によっては手数料が高く感じる可能性があるでしょう。
また、他社の利用がNGなので、他のファクタリング会社をすでに利用している方は注意が必要です。

みんなのファクタリングのメリット

・土日祝日も営業、最短60分で資金調達できる
・すべての手続きがオンライン完結する
・独自のAI審査で赤字でも利用できる
・必要書類が少ない
・営業時間内であれば週末や祝日にも審査や入金対応が可能です。

みんなのファクタリングのデメリット

・3社間ファクタリングに対応していない
・対応可能な資金調達額が300万円まで

会社紹介

■会社名■
株式会社チェンジ

■代表者■
代表取締役 辻 秀樹

■住所■
東京都中央区日本橋室町一丁目１１番１２号

■電話番号■
明記なし

■設立年月日■　
2023年1月20日

■資本金■
10,000,000円

まとめ：オンライン完結型のファクタリングを即日利用して資金調達を成功させよう

この記事では、オンライン完結型のファクタリングを即日利用するメリット・デメリットに加えて、ポイントや手順を解説しました。
ファクタリングには、対面・訪問・オンライン完結型と3つの契約方法があり、なかでもオンライン完結型なら即日で資金調達できます。
Web上ですべての手続きが完結するため、時間や手間をかけたくない方にもおすすめです。
ソレイユでは、オンライン完結型のファクタリングを取り扱っており、最短30分で買取させていただきます。
手数料は1〜15％と低く、10万円から売掛金を買い取っていますので、個人事業主の方でも利用しやすいサービスといえます。
オンライン査定も実施していますので、お気軽にご相談ください。