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専門会社に売掛金を買い取ってもらうことで、支払期日前に現金を得る方法があります。
資金調達の方法は融資や出資が一般的ですが、売掛金買取サービスはそのどちらでもありません。
新たな資金調達の方法として注目されています。
この記事では、売掛金買取サービスとは何か、メリット、会社選びのポイント、注意点についてそれぞれ解説します。

売掛金買取サービスとは

売掛金買取サービスとは、専門会社に売掛金を売却し、手数料を差し引いた金額を得る資金調達方法です。
資金繰りの課題を解決する方法として注目を浴びています。
売掛金買取サービス は融資でも出資でもありません。
そんな売掛金買取サービス の概要を見ていきましょう。

専門会社に売掛金を買取してもらう

普段から利用していないと難しそうな印象を受けますが、売掛金買取サービスの仕組みは決して難しくありません。
会社が保有する売掛金を専門会社に買取してもらい、売掛金を資金化できます。
売掛金買取サービスは、売掛金を一刻も早く資金化したい時におすすめのサービスだといえるでしょう。

融資でも出資でもない資金調達方法

売掛金買取サービス の特徴は、融資でもなければ出資でもない点です。
融資にも出資にも共通することですが、融資元や出資元を探すのは時間がかかります。
金融機関から融資を受けるには厳しい審査をクリアしなければいけませんし、出資元を見つけるのも決して楽ではありません。
売掛金買取サービスは売掛金さえ保有していれば利用できるので、融資や出資ほど資金調達に苦労しないです。

償還請求権の有無について

売掛金買取サービスを利用するなら、償還請求権について知っておく必要があります。
もし、償還請求権がある場合は、買取後の売掛金が回収できない時に利用者が代わりに保証しなければいけません。
一方、償還請求権がない場合は、買取後の売掛金を回収できなくても保証を求められないです。
それなら、償還請求権がない売掛金買取サービスを選びたくなりますが、手数料が大きく異なる場合もあるため、十分検討して最終的な判断を下しましょう。

資金繰りの課題を解決

会社間取引においては、請求書を発行した後に取引先から入金されるまで1ヶ月以上待たされてしまうことがめずらしくありません。
売掛金はあるのに資金化されない状態は非常にもどかしいですし、タイミングが悪いと資金繰りが悪化してしまいます。
売掛金を買取してもらい資金化する売掛金買取サービスは、資金繰りの課題を速やかに解決できるのが魅力です。
手数料がかかるので頻繁な利用は控えるべきですが、資金繰りがどうしても上手くいかない時は利用を前向きに考えてみてください。

売掛金買取サービスならではの4つのメリット

売掛金買取サービスがおすすめなのは、主に4つのメリットがあるためです。
売掛金をすぐ資金にでき、担保や保証人が必要ありません。
また、赤字決算や実績に乏しいベンチャー企業でも利用できます。
それぞれのメリットについて見ていきましょう。

売掛金をいち早く資金にできる

売掛金を早期に資金化し、滞っていた資金繰りを改善できます。
通常は回収期日まで待たなければ売掛金を資金化できませんが、売掛金買取サービスを利用すればすぐに資金化が可能です。
特に資金に困っていないなら、売掛金を無理に資金化する必要はありません。
ですが、事業を営んでいれば「一刻も早く資金が欲しい」と、強く求めることもあるはずです。
そんな時に売掛金買取サービスは有効的な方法といえます。

担保や保証人は不要

金融機関から融資を受けようとする際は、担保や保証人を用意するのが一般的といえます。
なぜなら、融資する側には貸し倒れのリスクがあるため、担保や保証人でリスクヘッジしないといけないためです。
一方の売掛金買取サービスは、担保や保証人が不要なサービスです。
買取してもらうのは売掛金なので、その売掛金さえ問題なければ担保や保証人を用意する必要はありません。
売掛金買取サービスが融資や出資よりも利用するハードルが低いといわれるのは、担保や保証人が必要ないためです。

赤字決算でも関係なし

融資や出資の場合は、会社が赤字決算だったら資金提供を見送られるのが普通です。
なぜなら、赤字の会社に資金提供しても、お金が返ってこない可能性が高いためです。
その点、売掛金買取サービスは、たとえ会社が赤字決算でも関係ありません。
売掛金のやり取りによる資金化ですので、経営状態はほとんど関係ないです。
赤字決算だからといって利用をためらう必要はありません。

起業したばかりのベンチャー企業でもOK

起業したばかりのベンチャー企業は実績に乏しいため、融資や出資をなかなか受けられないことがほとんどでしょう。
それは融資元や出資元から、リターンよりもリスクのほうが大きいと判断されてしまうためです。
売掛金買取サービスを利用するのに創業年数は関係ありません。
まだ起業したばかりのベンチャー企業でも利用可能です。
売掛金買取サービスは受け入れ幅の広いサービスだといえるでしょう。

売掛金買取の専門会社を選ぶ時の4つのポイント

売掛金買取サービスは、専門会社を介して利用するサービスです。
専門会社は多数存在しますので、以下で紹介する4つのポイントに着目して選んでみてください。
後悔しない最適な売掛金買取の専門会社を利用しましょう。

手数料が妥当

売掛金買取サービスを利用して金銭的に後悔しないためには、まず手数料が妥当な専門会社を選ぶことです。
専門会社の手数料にはばらつきがあるため、どれもすべて同じではありません。
手数料が高い専門会社には十分注意が必要です。
他と比較して「手数料が妥当ではない」と感じた売掛金買取の専門会社は、なるべく避けたほうが良いでしょう。
納得できる手数料の専門会社を選ぶのがポイントです。

信頼度が高い

「本当に信頼できる会社なのか」と疑問を持ち、信頼度が高い売掛金買取の専門会社を選ぶのもポイントの1つです。
たとえば公式サイトがどこにもなかったり、あっても情報が少な過ぎる売掛金買取の専門会社は疑ってかかるのが無難です。
すでに十分な実績があるか、口コミや評判が良くて信頼に値する売掛金買取の専門会社を選べば失敗しません。

自社の属する業界に特化しているか

売掛金買取の専門会社によっては、専門としている業界があります。
たとえばIT業界・不動産業界・建設業界などです。
自社の属する業界に特化している売掛金買取の専門会社なら、安心してサービスを利用できます。
特定の業界に特化しているなら、実績も申し分ないでしょう。
業界特化型の売掛金買取の専門会社はおすすめです。

入金完了までのスピード

売掛金買取サービスを利用する際は「すぐにでも売掛金を買取してもらって資金にしたい」と考えているケースがほとんどでしょう。
そこで着目したいのが、売掛金買取の専門会社の入金完了までのスピードについてです。
今はスピードが早いのが一般的なので、極端に入金が遅くなることはあまり考えられません。
とはいえ、それでも入金完了までのスピードは、売掛金買取の専門会社によってそれぞれ異なります。
時間に余裕がある場合はそれほど気にする必要はないでしょう。
ただし、スピード重視で資金化したい場合は、入金完了までのスピードに目をつけて売掛金買取の専門会社を選んでみてください。

売掛金買取サービスを利用する際の注意点

売掛金を資金化したい場合に非常に便利な売掛金買取サービスですが、利用する際は注意点もあります。
どんな注意点なのかを簡単にまとめましたので、内容を参考にしてみてください。

むやみに利用すると資金繰りに苦しむ

売掛金を早期に資金化できるからといって、むやみに売掛金買取サービスを利用すると逆に資金繰りに苦しむことになります。
なぜなら、売掛金買取サービスは、売掛金買取の専門会社に手数料を支払うサービスであるためです。
売掛金買取サービスを利用しなければ手数料の支払いは生じないので、売掛金をそのままの額で回収できます。
頻繁な利用はむしろ資金繰りで追い詰められますので、適切な利用を心がけましょう。

審査に通らないことがある

融資や出資よりも利用しやすい売掛金買取サービスですが、申し込めば絶対に利用できるわけではありません。
さまざまな理由で、審査に通らない場合もあります。
売掛金買取サービスの審査に通らない理由は、売掛先企業の信頼性が乏しかったり、売掛金の支払いサイトがあまりにも長過ぎたりなどです。
また、申し込み者自身の身元が証明できない場合も、審査に通らない可能性が高いといえます。
審査に通らない可能性も頭に入れておいてください。

悪質業者の存在

昨今の売掛金買取ブームに乗じて、売掛金買取の専門会社を装った悪質業者が存在します。
悪質業者を利用した場合、もちろん資金繰りの改善は望めません。
それどころか高い手数料を支払わされたり心労による負担が増したりなど、踏んだり蹴ったりの結末が待っています。
もしも「悪質業者ではないか」と感じたら、いったん立ち止まって利用を再検討するのが被害を未然に防ぐ考え方です。

取引先に知られる場合がある

3社間売掛金買取は売掛先企業である取引先も含めておこなわれるサービスですので、確実に取引先に知られてしまいます。
そのため、もしも売掛金買取サービスのことを取引先にどうしても知られたくないなら、売掛先企業の関与がない2者間売掛金買取を選ぶしかありません。
ただ、その場合は売掛金買取をおこなう専門会社の売掛金未回収リスクが高まるため、手数料が割高になってしまいやすいと認識しておきましょう。

資金繰りに困った時は売掛金買取サービスがおすすめ

この記事では、売掛金を買い取ってもらう資金を得る方法について解説しました。
もし、資金繰りに困った時は、売掛金買取サービスがおすすめです。
保有している売掛金を専門会社に買取してもらうことで、売掛金を速やかに資金化できます。
売掛金買取の専門会社は担保も保証人も不要ですし、創業間もないベンチャー企業でも利用可能です。
株式会社ソレイユは、10万円から売掛金を買い取っている会社で、最短30分で資金を得られます。
手数料1％～と低いため、できるだけ手元にお金を残したい場合には、ぜひお問合せください。