【公式】ソレイユのファクタリングサービス

運送業は取引先からの入金期日が長い傾向にあります。
そのため、支払いまでの間は燃料費などの費用は自己負担で、黒字倒産になることも少なくありません。
資金繰りが大変な運送業におすすめなのが、ファクタリングと呼ばれる資金調達法です。
所有する売掛債権をファクタリング会社に売却することで、期日よりも前に資金を得られます。
融資に比べて必要な書類も少なく、最短即日の入金も可能なので運送業に適した資金調達法です。
この記事では、運送業におすすめなファクタリングの仕組みと、利用方法を紹介します。
運送業で安定した経営を維持するために、ぜひ参考にしてみてください。

運送業の資金繰りが大変な理由

運送業の資金繰りが大変な理由は、主に以下の通りです。

• 売上が安定しにくい
• 支払サイトが長い
• 燃料費が頻繁に高騰する
• 急遽資金が必要になることもある

それでは、運送業でなぜ資金繰りが悪化するのか一つずつ見ていきましょう。

売上が安定しにくい

運送業は、景気や季節によって売上が大きく変動する業種です。
消費者や企業の購入品や取引物を運ぶ業種のため、不景気によって消費量が減ると、仕事も減ってしまいます。
また、運送業に限らず、多くの業種では繁忙期と閑散期があります。
運送業の繁忙期は、新生活が始まる3〜4月、お中元を送る7〜8月、クリスマスやお歳暮を準備する12月です。
一方でほかの時期の場合、極端に売上が下がる閑散期はありませんが、繁忙期に比べると配送物は減ってしまいます。

支払サイトが長い

運送業の信用取引では、手形を利用するケースも少なくありません。
手形取引は支払サイトが長くなりやすく、締め日から2か月後に入金を受けるケースが多いといえます。
入金までの給与や運送費などの費用は、会社が自己負担しなければなりません。
依頼が増えるほどコストも増えるので、運送業では売上はあるもののキャッシュフローが悪くなり、黒字倒産になるケースもあります。
支払サイトが長ければ長いほど、資金繰りが苦しくなりやすいです。

燃料費が頻繁に高騰する

燃料費は毎月必ず発生する固定費であり、運送業の経費で約2割を占めています。
運送用のトラックは燃料の消費が激しいので、その分負担も大きくなります。
燃料の軽油やガソリンはほとんどが輸入産ですので、経済の影響で高騰しやすいのが特徴です。
ガソリンの値段が高騰しているタイミングで依頼数が増えれば、運送業の経営は困難になります。
受注が多ければ燃料費が多少変動しても大きなダメージがありませんが、閑散期に燃料が高騰すると資金力がない会社は経営が苦しくなるでしょう。

急遽資金が必要になることもある

交通事故やトラックの故障、荷物の賠償などに備えるため、運送業は多額の資金を確保しておく必要があります。
しかし、経営が厳しい状態で資金が必要になれば、やむを得ず融資に頼ることもあるでしょう。
例えばトラックが故障して運搬できる量が減れば、利益も減ります。
そのため、運送業は短期間で入金される融資が求められます。

運送業におすすめのファクタリングとは？

ファクタリングとは、売掛債権をファクタリング会社に売却する資金調達法です。
万が一、売掛先の企業が倒産すれば売掛金の回収はできませんが、期日よりも前に債権を売却すれば、確実に資金化できます。
ファクタリングは借入ではないので、利子の支払いや、担保、保証人も不要です。
短期間でまとまった資金が手に入るため、運送業にもおすすめの資金調達法です。

2種類のファクタリング

ファクタリングには「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」の2種類があります。
債権を所有している会社とファクタリング会社の間でおこなう取引を、2社間ファクタリングと言います。
売掛先の企業を介さずに取引をおこなうので、債権の譲渡を取引相手に気づかれないのが特徴です。
2社間ファクタリングに売掛先の企業を加えておこなう取引を、3社間ファクタリングと言います。
ファクタリング会社は債権未回収のリスクが減るので、2社間ファクタリングよりも安い手数料で利用できるのが特徴です。
一般的に、2社間ファクタリングにかかる手数料は3〜15％、3社間ファクタリングにかかる手数料は2〜9％です。
手数料を抑えたい人は、3社間ファクタリングを利用するのが良いでしょう。

ファクタリングは合法な資金調達

「売掛先の企業に内緒で取引をして良いのか」と疑問に思う方もいるでしょう。
以前は、当事者が反対の意思を表示した場合、債権を譲渡することは禁止されていました。
しかし、2020年4月に債権法が改正されたことにより「債権譲渡の禁止や制限の意思表示をしても、債権譲渡の効力を妨げられない」と変更されました。
そのため、売掛先との契約書に「権利譲渡禁止の特約」が記載されていても、売掛債権を譲渡できます。
売掛先に売掛債権の売却を知られたくない場合は、2社間ファクタリングがおすすめです。

運送業の資金調達にファクタリングがおすすめな理由

運送業の資金調達にファクタリングがおすすめな理由は、主に以下の通りです。

• 入金までのスピードが早い
• 手続きが簡単
• 自社の経営状況に関わらず利用できる

ファクタリングは、運送業に限らず、資金繰りに苦しんでいる状況や融資を受けられない状況に利用すべきサービスです。

入金までのスピードが早い

申込みをしてから入金までのスピードが早いのもファクタリングの魅力です。
2社間ファクタリングは売掛先を介さずに取引できるので、審査後は最短即日の入金も可能です。
銀行の融資であれば、時間をかけて膨大な書類を用意しても審査に通らないということが多々あります。
しかし、ファクタリングは用意する書類も少なく審査期間も短いので、審査に通らなかったとしても、スグに他の資金調達に移れます。
資金調達が遅れるほど業務の支障も大きくなるでしょう。
ファクタリングは入金までの時間がかからないので、運送業にもおすすめです。
さらに短期間で資金調達したい人は、オンライン型ファクタリングがおすすめです。
AIによって24時間以内に審査をおこない、最短即日に入金が完了します。
携帯やパソコンから申込みできるので、ファクタリング会社に赴く必要もありません。

手続きが簡単

ファクタリングは借入ではないので、担保や保証人を用意する必要がありません。
銀行などに比べて用意する書類も少ないので、比較的簡単に手続きが済みます。
売掛先の同意が必要ない2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングに比べて早い資金調達が可能です。
反対に、売掛先も取引に加わるものの、ファクタリング会社への支払いを自分でしなくていいのは3社間ファクタリングです。
入金スピードを取るか、手続き全体の手間を取るかはご自身で選んでください。

自社の経営状況に関わらず利用できる

ファクタリングの審査で見られるのは、主に売掛先の経営状態です。
融資と違って利用者の能力が審査に影響しないので、経営状態に関わらず利用できます。
ただし、売掛先の企業が不調な経営状態であれば債権未回収のリスクが高くなるので、審査に通らない可能性もあります。
ファクタリング会社毎に審査基準は異なるので、審査に通らなければ他社での申込みも検討しましょう。

運送業がファクタリングを利用する際の注意点

ファクタリングを利用する際は、以下の3つに注意しましょう。

• 取引会社に通知が行くこともある
• 手数料がかかる
• ファクタリングを偽る違法業者に注意

それでは、ファクタリング利用の注意点を紹介します。

取引会社に通知が行くこともある

3社間ファクタリングを利用すれば、売掛先の企業にも債権を譲渡したことが伝わります。
売掛先から倒産のリスクを疑われていると思われれば、その後の取引に影響する可能性もあるでしょう。
そのような事態を防ぎたい場合は、多少手数料は増えますが2社間ファクタリングの利用がおすすめです。
ファクタリング会社と売掛先の企業が交わることなく取引します。
また、ファクタリング会社から通知等は一切送られないので、売掛先の企業との信頼関係に支障が出ることはありません。

手数料がかかる

売掛債権を売却して、ファクタリング会社から支払われるのは手数料を引いた金額です。
手数料を引かれずに売掛金を受け取りたい場合は、売掛先の支払いを待ちましょう。
また、利用するファクタリング会社によっては、手数料以外にも費用がかかる場合があるので、各ホームページから確認してください。
手数料を抑えてファクタリングを利用したい人はオンライン型ファクタリングがおすすめです。
実店舗の費用や人件費がかからないので、安い手数料で利用できます。
2社間ファクタリングでも、2〜9％ほどの手数料で利用できるので、コストを抑えたい人におすすめです。

ファクタリングを偽る違法業者に注意

ファクタリングを偽る違法業者と契約すれば、法外な手数料をとられる可能性があります。取引の際は「償還請求権」の有無について確認しましょう。
償還請求権とは、売掛先の企業から売掛金を回収できなかった場合に、利用者から売掛金を請求できる権利のことです。
償還請求権があるファクタリングは、売掛債権を担保にした貸金業に該当します。
そのため、償還請求権がある契約の場合は、ファクタリングを装った違法の貸金業者である可能性が高いので気をつけましょう。
ファクタリング会社を選ぶ際は、口コミや実績、運用会社を入念に調べるのがおすすめです。

運送業がファクタリングを利用する際の流れ

ファクタリングは、以下の3ステップで利用できます。

1. 申込み
2. 審査
3. 契約成立

売掛金を証明できる書類や代表者の身分証明書、決算書などを用意して、ファクタリング会社に申込みます。
その後、登録した情報をもとに審査をおこない、問題がなければ契約が成立します。
ファクタリング会社にとって、売掛債権を回収できる可能性が高いほど審査は通りやすくなる仕組みです。
ファクタリング会社毎に審査基準は異なるので、万が一審査に通らなくても他社であれば利用できる可能性もあります。

おすすめファクタリング会社16選

ここからは、おすすめのファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。
ファクタリング会社によって、申し込みから資金調達までのスピードは異なりますが、近年では即日対応が可能な会社も増えています。

急ぎで資金調達が必要な事業主にとって、迅速に対応してくれるファクタリング会社は非常に便利です。
しかし、即日利用が可能な会社でも、手数料やサービス内容には違いがあるため、特徴を比較した上で最適な会社を選びましょう。

おすすめのファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。
どの会社を利用するか悩んだ際には、ぜひ参考にしてみてください。

おすすめファクタリング会社16選比較表

おすすめファクタリング会社16選内容をご紹介

ファクトル

ファクトルは、独自のAIファクタリングを活用 することで、スピーディーな資金調達を実現しているファクタリング会社です。審査時間は最短10分、入金までは最短40分と、業界内でもトップクラスの速さを誇ります。

また、完全WEB完結型のサービス を提供しているため、店舗に足を運ぶ必要がなく、オンライン上で手軽に手続きが可能です。来所やオンライン面談の手間が省けるため、忙しい事業主にも最適です。

手数料は**最低1.5%～**と設定されており、スピーディーかつ低コストでファクタリングを利用したい方におすすめです。ただし、法人限定のサービス となっているため、法人経営者向けのファクタリング会社となります。

ファクトルのメリットは最短40分で資金調達が可能で来店やオンライン面談が不要です。手間をかけずに取引できます。
また、手数料1.5%～と低コストで利用できます。
ファクトルは、スピードと利便性を重視する法人経営者にとって、効率的な資金調達手段となるファクタリング会社です。

アクティブサポート

アクティブサポートは、小額買取専門のファクタリング会社 で、300万円までの取引に対応しています。無料見積もりは最短30分、取引完了までは最短60分と、スピーディーな資金調達が可能です。

契約方法は、郵送・来社・出張訪問のいずれかから選択 でき、事業主の都合に合わせた手続きが可能です。法人だけでなく個人事業主も利用できるため、幅広い事業形態に対応しています。

手数料は2%～と低めに設定 されており、コストを抑えて資金調達ができる点も魅力です。お近くにアクティブサポートの拠点がある場合は、直接訪問して相談してみるのも良いでしょう。

また、2社間ファクタリングを採用 しているため、取引先に通知されることなく資金調達が可能です。

Mentor Capital

Mentor Capitalは、最短30分でスピード入金が可能なファクタリング会社 です。急ぎで資金調達をしたい事業主にとって、迅速な対応が大きな魅力となっています。

手数料は2%～と良心的な設定 で、コストを抑えながら利用できるのも特徴です。契約方法は、オンラインと対面の両方に対応 しているため、事業主の都合に合わせた取引が可能です。

また、買取金額は30万円～1億円と幅広く対応 しており、小規模な資金調達から大口の取引まで、さまざまなニーズに応えられる体制が整っています。さらに、無料査定はわずか60秒程度 で完了するため、どの程度の買取が可能なのかを手軽に確認できる点も大きなメリットです。

スピーディーな資金調達と柔軟な対応が魅力のMentor Capitalは、少額から大口まで幅広い資金調達を希望する事業主にとって、心強い選択肢となるでしょう。

みんなのファクタリング

「みんなのファクタリング」は、法人や個人事業主、フリーランス向けのオンライン完結型ファクタリングサービスです。土日祝日を含む年中無休の対応に加え、最短60分での資金調達が可能なスピード感が特徴です。

買取可能額は1万円から最大300万円で、手数料は7％から15％の範囲で設定されています。来店や電話対応が不要な完全オンライン型の手続きにより、忙しい方でもスムーズに利用できる点が魅力です。迅速な資金調達を求める方に最適なサービスとして、多くの利用者に選ばれています。

ソクデル

ソクデルは東京都千代田区に拠点を置くファクタリング専門会社で、スピーディーな資金調達と柔軟な審査が特徴です。業界最低水準の買取手数料（5%～）を設定し、最短即日で資金化が可能。赤字決算や税金滞納がある場合でも利用でき、契約方法もオンライン・来店・出張の3種類から選べるため、幅広いニーズに対応しています。

FKマネージメント

『FKマネージメント（エフケーマネージメント）』は、東京都品川区にある株式会社FK商事が運営する、
社間ファクタリングに特化したサービスです。
手数料は3%〜20%と一般的な水準ながら、全ての手続きがオンラインで完結し、24時間365日いつでも相談可能なのが大きな特徴です。
また、買取可能額は最大5,000万円まで対応しており、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できる設定となっています。

ククモ

QuQuMoは、来店不要でオンライン完結のファクタリングを提供しており、最短2時間での入金が可能なため、急ぎの資金調達を必要とする企業にとって非常に頼りになるサービスです。

必要な書類は、本人確認書類・請求書・通帳のコピーと最小限に抑えられており（個人事業主は確定申告書なども必要）、書類のアップロードにも対応しているため、手続きの手間を大幅に削減できます。その結果、多くの企業が即日で資金調達を実現しています。

さらに、債権譲渡登記や対面での面談が原則不要であり、買取金額の上下限も設けられていないため、柔軟かつスピーディーな対応が可能です。こうした点からも、QuQuMoは即日ファクタリングを求める企業のニーズを高水準で満たしていることがわかります。

また、手数料の上限は非公開ですが、下限手数料は業界最安水準の「1%〜」と設定されており、売掛債権を低コストで現金化できる可能性が高いのも魅力の一つです。

手続きの簡便さとスピード、そして低コストを重視する企業にとって、QuQuMoは最適なファクタリングサービスといえるでしょう。

株式会社No.1

株式会社No.1は、東京都に本社を構えるファクタリング事業を展開する企業です。企業や個人事業主が抱える資金繰りの課題に対応し、売掛金を買い取ることで迅速に資金を提供し、ビジネスの安定と成長を支援しています。お客様一人ひとりの状況に合わせた柔軟なサービスを心がけており、スピーディーな審査と資金提供により、キャッシュフローの改善をサポートしています。

ベストファクター

「ベストファクター」は、売掛債権の買取をスピーディーに判断できるサービスを提供しており、電話による簡単スピード診断を活用することで、わずか5分という短時間で審査の可否を確認することが可能です。これにより、急な資金調達が必要な企業でも迅速に対応できるため、資金繰りの悩みを抱える経営者にとって大きなメリットとなります。

このサービスは、法人だけでなく個人事業主も利用できるため、企業規模を問わず幅広い事業者が活用できます。また、一社につき最大1億円までの高額な売掛債権買取に対応しており、資金調達の選択肢として非常に魅力的です。特に、建設業や物流業といった業種だけでなく、製造業、IT企業、医療機関、小売業、サービス業など、あらゆる業種の企業にとっても有用なサービスとなっています。

さらに、買取金額の上限は基本的に1億円とされていますが、企業の業態や取引状況によっては、1億円以上のファクタリングを利用できる可能性もあります。資金繰りの課題を抱える事業者にとって、柔軟な対応が可能な点は非常に魅力的です。

ファクタリングのTRY

ファクタリングのTRYは、資金調達を急ぐ法人向けに、スピーディーかつ誠実な対応が高く評価されているファクタリングサービスです。特に、土日祝日を含む24時間体制で審査を受け付けているため、いつでも相談・申し込みが可能であり、最短即日での入金にも対応しています。ただし、即時入金を希望する場合は平日に手続きを行う必要があるため、スムーズな資金調達を実現するためには事前の準備を整えておくことが重要です。

ラボル

ラボルは、個人事業主やフリーランスのために特化したファクタリングサービスを提供する会社であり、オンライン完結型の手続きと最小限の提出書類で、最短1時間という圧倒的なスピードで資金調達が可能です。スピードだけでなく、手軽さや利便性の高さも大きな魅力となっています。

フリーナンス

FREENANCEは法人も利用可能ですが、主にフリーランスや個人事業主を支援する「お金と保険のサービス」を提供しています。オンラインで完結する売掛債権の買取に加え、無料で付帯できる保証が大きな魅力です。

2社間ファクタリングに特化しながらも、手数料は最大10%と低水準。1万円からの少額債権にも対応し、買取上限がないため高額な資金調達にも活用できます。

さらに、会員登録をすると無料で付帯される「フリーナンス安心補償Basic」により、業務中の事故や商品の破損などの損害を最大5000万円まで補償。安心して業務に取り組めます。

ソクラ

「SOKULA」は、個人事業主から法人まで幅広く利用できる、オンライン完結型のファクタリングサービスです。

手数料は2%～15%と、業界相場と比較しても低水準に設定されており、申し込み完了から最短2時間で資金調達が可能です。

原則として債権譲渡登記が必要ですが、状況に応じて留保も可能となっており、実際に申し込んだ企業の約50%が即日資金調達に成功しています。このことから、留保のハードルはそれほど高くないと言えるでしょう。

また、審査通過率は93%と非常に高く、買取可能な売掛債権には上限・下限の制限がないため、柔軟な資金調達が可能です。

買速

「買速」は、最短30分で売掛債権を現金化でき、平日午前9時から営業しているため、急ぎの資金調達にも非常に便利です。買取額は10万円から対応しており、多くの企業にとって十分な範囲となっています。

手数料は最低2%と低めですが、上限については公開されていないため、事前に確認することをお勧めします。

ネクストワン

「ネクストワン」は、96%という非常に高い審査通過率を誇るファクタリング会社で、丁寧な審査が特徴です。

手数料は、3社間ファクタリングで「1.5%から8%」、2社間ファクタリングでも「5%から10%」と、非常に競争力のある設定となっており、安心して利用できます。また、他社から乗り換えの場合、手数料の優遇を受けられ、乗り換え前より10%程度安くなる可能性もあります。

高い審査通過率と低い手数料によって、利用者の満足度は98%と非常に高評価ですが、「法人専用ファクタリング」である点には注意が必要です。

ZIST

「ZIST」は、急な資金調達を必要とする際に重要な資産通過率が93%以上を達成しており、申込みを行った企業のほとんどが資金調達に成功しています。

ZISTではファクタリングによる資金調達が可能なだけでなく、資金調達の専門パートナーや企業経営アドバイザー、財務戦略パートナーなどの認定アドバイザーが在籍しており、専門的なサポートを提供します。

手数料面では、3社間ファクタリングが「3%から7%」、2社間ファクタリングは「5%から15%」と、低めの手数料で利用しやすい設定となっています。

うりかけ堂

うりかけ堂は最短2時間のスピード入金可能なファクタリング会社です。業界最安の手数料2％～で利用可能額が30万円から最大5000万円まで対応可能となっています。webから簡単に見積りができ、1分でお見積もりができます。お電話からのお問合せなら24時間365日対応可能になっています。うりかけ堂のファクタリングはオンライン契約可能で電子契約サービスクラウドサインを使用することで、最短2時間の資金調達が可能です。また、他社よりも安い手数料、保証人・担保の不要、債務超過や税金等未払いも関係ない柔軟な審査基準で審査通過率は92%を超えております。

ファクタリングは運送業の強い味方

高騰する可能性のある燃料費や、売掛先からの入金に時間を要する運送業は、資金繰りが大変な業種の1つといえるでしょう。
また、交通事故や積荷の賠償などで多額の支払いが必要になることも考えられます。
資金調達までに時間がかかれば利益に支障が出て、最悪の場合は黒字倒産になる可能性もあります。
ファクタリングは返済不要で入金までの時間もかからないので、資金調達の手段として検討してみてはいかがでしょうか。
株式会社ソレイユでは、高い審査通過率でありながら、最短30分・手数料率1％〜でファクタリングサービスを提供しています。
Web上で手続きが完結するため、時間をかけずに資金調達したい方にもおすすめです。
運送業を営む方で、ファクタリングによる資金調達を検討している方は、ぜひソレイユへご連絡ください。