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ファクタリングと切っても切れない関係にあるのが下請法です。
下請け法を知っておかないとファクタリング取引において大きなトラブルになる可能性もあるため、事業主さんはぜひ事前知識として知っておきましょう。
下請法とはどんな法律なのか、ファクタリング取引をできるだけお得に行うポイントと合わせて解説します。

ファクタリングと関係している下請法とはどんな法律？

ファクタリングと下請法は切っても切れない関係があります。
そもそも下請法とはどんな法律なのか、まずは下請法について詳細をチェックしましょう。

下請け会社を守る法律

下請代金支払遅延等防止法（通称：下請法）は、親事業者と下請け会社が公平な関係で取引をするために作られた法律です。
下請け会社の多くは大手企業などの資金力がある会社から仕事をもらうことが多いからこそ、中小企業や個人事業主などの資金力が小さい会社は立場が弱くなる傾向にあります。
仕事をする上で立場が優位になりがちな企業から、立場が弱い企業が不当な扱いを受けることがないように、下請法では禁止事項が設けられており、親事業者が禁止行為を行った場合は法律で罰せられるのが特徴です。

下請法での禁止事項や取引方法は？

下請法では取引の際に、支払期日を定めていたり、契約をした内容の書類を2年間保存を義務づけるなどいくつかの成約を設けています。
代金の支払いに遅れが生じる場合などには別途利息遅延金を支払うなど、ファクタリングにおいても重要な取り決めがありますので、下請け会社の事業主の場合は特に理解しておく必要があるでしょう。

また下請法では受領拒否や返品、不当な経済上の利益の提供要請、割引困難な手形の交付、買いたたき、下請代金の支払い遅延や減額などを禁止しています。
より安心して取引ができるようにいくつかの禁止事項を設けているため、親事業者は知らない間に禁止事項を行わないように気をつけなければいけません。
下請法は公正取引委員会が相談や申告、届出などを受け付けていますので、親事業者側はとくに不明点は相談するのがおすすめです。

下請法はファクタリングとどんな関係があるのか

このように下請法は親事業者と下請け会社が公平な取引を行えるように取り決めをした法律です。
ここからは下請法はファクタリング取引とどのような関係があるのか、ファクタリングにおける下請法でチェックしておきたい部分を解説します。

ファクタリング利用は下請法に守られている

ファクタリングは売掛債権の取引をするのですが、取引をする上で売掛先にファクタリングの利用を知られたらどうしようという心配を払拭するためにも下請法が定められているのが特徴です。
売掛先からもしも支払いが行われなかった場合、契約によってはファクタリング会社側が売掛先に債権の回収を行う可能性があります。
そもそも下請法で債権の支払遅延は認められておらず、物品などを受領した日から60日以内に代金の支払い日を決定することが定められていて、売掛債権の回収ができない場合は下請法違反として罰せられるでしょう。
また下請法によって債権代金を不当に減額することは禁止されている他、商品の返品をすることで支払いを免れることも法律で禁止されています。
ファクタリングが迅速に進むように、下請法は下請け会社側を守る法律と言えるでしょう。

債権回収を行いやすくなる

下請法によって不当な売掛債権の支払い遅延は認められていないからこそ、ファクタリング会社側が支払い遅延金額を請求する場合でも、下請けの事業主が請求をする場合でも法律的に守られています。
売掛先が何らかの事業で支払いが遅れた場合、ファクタリング会社の場合は特に債権回収をさまざまな形で代行できることが国によって認められていますので、債権が不良債権化するリスクを最大限防げるのが特徴です。
下請法はこのようにファクタリング取引と密接に関係している法律ですので、ファクタリング利用時、ファクタリング申込みを行う際には、事業主を守る法律という認識を持っておくといいでしょう。

下請法に基づくファクタリング利用時の注意点

下請法に基づいてファクタリング取引は認められているものの、利用する際にはトラブルがないに越したことはないため、いくつか注意点があります。
よりスムーズに安心してファクタリング取引をしたい方は、このような注意点があることを頭に入れておきましょう。

信用度が低い売掛先に要注意

ファクタリング会社と事業主とのやりとりだけではなく、売掛先（支払先）も密接に関係します。
2社間での契約の場合は事業主側が売掛先と直接やり取りをするためファクタリング利用が支払先にバレる可能性はありませんが、3社間契約をする場合はファクタリング会社が売掛先と直接やりとりをする分、信用度が低い売掛先ですとそもそも審査に落ちる可能性があるでしょう。
また企業によってはファクタリング会社を通じた取引を嫌がり、今後のやりとりを避ける、次回以降の仕事をもらえなくなるような不当な扱いを受けてしまう可能性があるため注意が必要です。
信用度が低い売掛先とはそもそも取引をしないのはベストですが、信用度がある企業の場合、ファクタリング利用が相手にバレると何らかのリスクが生じる可能性があるのであれば、2社間契約を推奨します。

有償支給された原材料がある場合は注意

ファクタリングはさまざまな形の取引を用意していますが、親事業者が下請け事業者に関して有償支給された原材料で相殺を求めてきた場合、ファクタリング利用が難しくなります。
ファクタリングではあくまで売掛債権を現金など資金の形での取引のみを行っていますので、○円分の原材料をファクタリング会社が負担することはできません。
下請法の観点から考えても、親事業者側が下請け会社に原材料で相殺することはそもそも応じる必要がないため、毅然と対応しましょう。

ファクタリング会社をお得に選ぶコツ

下請法はこのように、親事業者から下請け会社が不当な扱いを受けないように、引いてはファクタリング取引をスムーズに行えるようにしている企業です。
ファクタリング会社は何社もありますので、より安定した取引を行えるようにファクタリング会社選びにも気を付けましょう。
ファクタリング会社を選ぶポイントや、事業者ごとにぴったりのファクタリング会社を選ぶコツをご紹介します。

下請法にも詳しい会社を選ぶ

下請法をはじめ、ファクタリング取引において重要になる法律は複数あるからこそ、万が一売掛先とトラブルになったときにもスムーズに対応してくれるような、知見の深いファクタリング会社を選ぶことが大切です。
法律に明るくない会社に依頼してしまうと、万が一売掛先とトラブルになったときに対応してもらえず、不利益が生じたときに事業主側が損失を補填せざるを得ない可能性があります。
下請法をはじめとした法律に明るいファクタリング会社を選ぶとともに、過去に取引を多数行っている会社を選ぶと安心して利用できるでしょう。
事業を始めて間もない事業主をはじめ、会社内に顧問弁護士などの法律に特化している人材がいない場合は特に、トラブルを避けるためにも専門家が在籍している会社を選ぶのがおすすめです。

審査に通りやすそうなファクタリング会社を選ぶ

ファクタリング会社によっても審査の基準が異なりますので、自分の事業が審査に通過しやすそうなファクタリング会社を選ぶといいでしょう。
ファクタリング会社によっては専門の業種に特化している事業主を対象にファクタリングを行う会社もあります。
専門業種に特化したファクタリング会社の場合、下請法など基本的な法律以外にも、専門業種に深く関係している法律の専門知識を持っている場合もあるため、何かあったときに相談しやすいのも魅力です。
建築関係専門の会社、医療関係専門の会社など、同じファクタリング会社でも業種を絞って専門家が在籍している会社も多々あるため、自分の事業に沿ったファクタリング利用ができる会社を選ぶといいでしょう。
専門家が在籍しているファクタリング会社はオプションとして、企業が持つお悩み相談にも乗ってもらえるオプションがついている場合もあります。

即日支払いもあれば数ヶ月先の支払いもある

下請法では事前に支払い日が決められていますが、ファクタリング取引では決められた支払い日よりも先に取引を行うことで資金調達がスムーズに行えるという特徴があります。
ファクタリング会社によって支払いタイミングが異なるからこそ、即日取引を求めている方はより迅速に取引を行える企業を選ぶといいでしょう。
資金の振り込みまでどの程度の時間がかかるかは、ファクタリング会社の契約内容に書かれているため、審査に申し込む前に確認するのがおすすめです。

ファクタリングと関係の深い下請法についてのまとめ

ファクタリングと下請けには密接な関係があり、下請法を正しく理解しておかないと損をする可能性があることをまとめてみました。
下請法をはじめとした法律は事業主を守るためにとても大切になりますので、スムーズに取引を行うためにも法律関係に詳しいファクタリング会社に相談すると安心です。
下請法に限らず、売掛債権の取扱いや回収に関する法律、その他それぞれの専門業種において知っておかないと損をする可能性がある法律を知っているファクタリング会社に相談するといいでしょう。

ファクタリング会社を選ぶときには法律に詳しいだけではなく、信頼できる会社かどうかを比較することも大切です。
安心して取引ができそうな企業かどうか、資金の振り込みまでどの程度の時間がかかるのか、契約プランはどのような内容を用意しているのかも会社によって異なります。
より事業主に合っているファクタリング会社を選んで、資金繰りをスムーズに行いましょう。