【公式】ソレイユのファクタリングサービス

名古屋（愛知県）でのファクタリング利用を検討していますか？
この記事では、名古屋（愛知県）のファクタリング事情について、経済動向からファクタリングの需要、メリット＆デメリットについて解説します。
また、ファクタリングの利用を検討すべきケースについても、併せて解説します。
名古屋でファクタリングの利用を検討している方は、ぜひ最後までご覧ください。

名古屋（愛知県）の経済動向【業種別】

名古屋（愛知県）の経済動向を業種別に解説します。

• 金融
• 不動産
• 製造
• 卸売/小売
• サービス

名古屋圏の景気は、原材料費の高騰や国際情勢の緊迫などにより安定しているとは言い難いのが現状です。（2022年8月時点）
特に中小企業や個人事業主などを取り巻く状況は、依然として苦しい状況にあるといえます。
それでは、業種別の経済動向をそれぞれ詳しく解説します。

金融

東海3県の金融経済動向について、日銀名古屋支店は2022年7月の会見にて「持ち直しの動きが一服している」と発表しています。
また貸出については「概ね前年並み」から「前年を上回っている」に変更しました。
とはいえ、昨今の不景気による影響もあり、銀行は民間企業などに対し依然として「貸し渋り」している状況です。
借り手（特に中小企業や個人事業主）の審査や融資条件を厳しくし、融資に対して消極的な傾向が見られます。
手元資金に余裕のない中小企業や個人事業主にとって、銀行の融資が受けられないのは非常に大きな問題といえるでしょう。

不動産

国土交通省が発表したデータによれば、愛知県の不動産については値上がり状態が続いています。
要因としては、「中部国際空港（セントレア）」の滑走路増設や「リニア中央新幹線」の開通などの良い材料がそろっているためと考えられます。
リニア中央新幹線のプロジェクトは難航しているため、正確な開通時期は未定です。
しかし中部国際空港（セントレア）の滑走路については、2027年頃に2本目、2037年頃には3本目が増設される計画になっています。
上記のように交通利便性に対しての期待も大きいことから、名古屋の不動産については値上がりが続いているといえるでしょう。

製造

「ものづくり王国」と呼ばれるほど製造業が盛んな愛知県ですが、生産・輸出ともに「足踏み状態」となっています。
足踏み状態の原因は、世界的な「半導体不足」と、上海などの外出規制による「部品供給」の遅れです。
また愛知県の製造業の多くは中小企業となっており、上記の足踏み状態が原因で資金繰りが厳しくなるケースも見受けられます。
製造業に携わる中小企業の多くは、設備投資などで手元に資金が必要になります。
足踏み状態が続くようであれば多くの中小企業の資金繰りが悪化し、倒産する可能性も考えられるでしょう。

卸売・小売

愛知県経済産業局産業部産業政策課が発表した2022年4月〜6月期中小企業景況調査結果によると、卸売・小売ともに業況判断、売上及び採算の各 D.I（業況判断指数）で前記実績を上回っています。
前年実績を上回った要因は、新型コロナウイルスが原因による「個人消費の減少」が、回復してきたことが挙げられます。
ただし、食料品の相次ぐ値上げが続いていることから、今後は消費が冷え込む可能性も考えられるでしょう。

サービス

愛知県経済産業局産業部産業政策課が発表した2022年4月〜6月期中小企業景況調査結果によると、サービス業は、業況判断、売上及び採算の各 D.I.（業況判断指数）で前期実績を上回っています。
サービス業においては、特に「飲食業」や「宿泊業」の需要が回復してきたことによる影響が大きいでしょう。
ただし、飲食店については原材料費の高騰による値上げを余儀なくされており、値上げによる客足離れが懸念されます。
さらに、値上げだけではなく、2022年8月時点で再び新型コロナウイルスの新規感染者が増加傾向にあるのも不安材料です。
宿泊業においては、コロナ前の主力であったインバウンド（訪日外国人）需要が未だ回復していません。
訪日外国人は2019年のコロナ禍前には過去最多の3200万人を記録しています。
2022年6月には訪日外国人の受け入れは再開されましたが、コロナ禍前の水準まで戻るのにはまだまだ時間がかかる見込みです。
そのため以前よりサービス業は回復傾向にはあるものの、決して安心できる状況ではないといえるでしょう。

名古屋（愛知県）のファクタリング需要

名古屋（愛知県）のファクタリング需要は、今後さらに高まる可能性があるといえます。
ファクタリングの需要が高まる要因は、以下の通りです。

• 電気やガス、食料品などの値上げラッシュによる個人消費の減少
• 製造業を中心とした供給遅れによる資金繰りの悪化
• 昨今の不景気で銀行が中小企業などに対し「貸し渋り」傾向にあること

日銀名古屋支店が発表した7月の東海3県の金融経済動向においても、先行きについて「値上がりによる個人消費や企業収益に及ぼす影響に注意が必要」としています。
以上の理由からも、今後さらに資金繰りに苦しむ中小企業や個人事業主が増えると予想できるため、ファクタリングの需要は高まるといえるでしょう。

ファクタリングの利用を検討した方が良いケース

ファクタリングを利用した方が良いケースは、次の5つです。

1. 資金繰りが悪化している
2. 税金や経費の支払いが滞っている
3. できるだけ早い資金調達が必要
4. 金融機関に融資を断られた
5. これ以上借り入れを増やしたくない

1つずつ理由を解説します。

資金繰りが悪化している

企業の資金繰りが悪化している場合は、ファクタリングの利用を検討しましょう。
ファクタリングは売掛債権の売却サービスです。ファクタリングを上手く活用すれば、入金予定が2〜3ヶ月の売掛債権を即日現金化することも可能です。
入金サイクルが遅く資金繰りに苦しんでいる場合は、ファクタリングでの資金調達を検討してみましょう。

税金や経費の支払いが滞っている

税金や経費などを滞納している場合も、ファクタリングの活用がオススメです。
特に税金の滞納は企業の信用情報に大きく影響するため、一日でも早い支払いが求められます。
ファクタリングを活用した資金調達であれば、売掛債権の売買契約のため企業の信用情報には影響しません。
さらにファクタリング業者によっては即日での入金も可能です。
会社の信用に影響する支払いが滞っている場合には、ファクタリングの利用を検討してみましょう。

できるだけ早い資金調達が必要

できるだけ早い資金調達を必要としている場合は、ファクタリングを活用しましょう。
オンライン完結型のファクタリングサービスを使えば、最短即日での資金調達も可能になります。
また、ファクタリング時に必要な書類も「請求書」と「身分証明書」のみなど、簡素化している業者もあります。
さらに、業者によっては1〜2時間での資金調達も可能なため、とにかく早く資金調達したいのであればファクタリングの活用がおすすめです。

金融機関の融資を断られた

もし金融機関に融資を断られた場合でも、ファクタリングなら問題ありません。
なぜならファクタリングは利用者の信用情報は、金融機関ほど重要視されないためです。ファクタリングは利用者よりも売掛先の信用度の方が重要になります。
そのため、売掛先の信用度が高ければ、利用者の信用度が低くても審査に通るケースは多くあります。
もし、金融機関に融資を断られた場合には、ぜひファクタリングでの資金調達を検討してみましょう。

これ以上借入を増やしたくない

すでに企業の借入が多くこれ以上借入を増やしたくない場合には、ファクタリングでの資金調達を検討しましょう。
先述したように、ファクタリングは売掛債権の売買契約のため、企業の借入には影響しません。
また売上の多くを売掛金が占めており、「黒字なのに資金がない」場合においても、ファクタリングなら借入することなく資金調達が可能です。

名古屋（愛知県）のファクタリング業者を利用するメリット

名古屋（愛知県）のファクタリング業者を利用するメリットは、主に以下の2つです。

1. 名古屋にある企業の利用実績が多い
2. 事業所の担当者と対面で話ができる

いずれもファクタリングを利用する上で重要な、「業者の信頼度」を図ることができます。
また名古屋の経済事情をよく知ったファクタリング業者だからこそできる、地元企業に寄り添ったサービスができるのも強みです。

名古屋（愛知県）のファクタリング業者を利用するデメリット

名古屋（愛知県）のファクタリング業者を利用するデメリットは、特にありません。
強いて言うのであれば、東京や大阪などと比べファクタリング業者が少ないため、利用者の選択の幅が狭まるという点です。
ただし基本的に全国対応している業者がほとんどのため、利用者が名古屋のファクタリング業者にこだわらない限りは問題ないでしょう。

名古屋でおすすめファクタリング会社7選

ここからは、おすすめのファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。

ファクタリング会社によって、申し込みから資金調達までのスピードは異なりますが、近年では即日対応が可能な会社も増えています。急ぎで資金調達が必要な企業にとって、迅速に対応してくれるファクタリング会社は非常に便利です。

ただし、即日利用が可能な会社でも、手数料やサービス内容には違いがあるため、特徴を比較して最適な会社を選ぶことが大切です。例えば、安い手数料や迅速なサービスを提供する会社を選ぶ際には、口コミや評判も参考にすることが重要です。

一方で、甘い条件を提示する危ない業者には注意が必要です。不適切な契約に巻き込まれないよう、信頼できるファクタリング会社を選びましょう。

以下では、おすすめのファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。どの会社を利用するか悩んだ際には、ぜひ参考にしてください。

名古屋でおすすめファクタリング会社8選比較表

名古屋でおすすめファクタリング会社8選の内容をご紹介

株式会社No.1

株式会社No.1は、名古屋市に支社を持つファクタリング会社です。名古屋駅前の好立地にあり、対面での取引や相談がしやすい環境が整っています。企業や個人事業主が抱える資金繰りの課題に対応し、売掛金を買い取ることで迅速に資金を提供し、ビジネスの安定と成長を支援しています。お客様一人ひとりの状況に合わせた柔軟なサービスを心がけており、スピーディーな審査と資金提供により、キャッシュフローの改善をサポートしています。

ファクトル

ファクトルは、独自のAIファクタリングを活用 することで、スピーディーな資金調達を実現しているファクタリング会社です。審査時間は最短10分、入金までは最短40分と、業界内でもトップクラスの速さを誇ります。

また、完全WEB完結型のサービス を提供しているため、店舗に足を運ぶ必要がなく、オンライン上で手軽に手続きが可能です。来所やオンライン面談の手間が省けるため、忙しい事業主にも最適です。

手数料は**最低1.5%～**と設定されており、スピーディーかつ低コストでファクタリングを利用したい方におすすめです。ただし、法人限定のサービス となっているため、法人経営者向けのファクタリング会社となります。

ファクトルのメリットは最短40分で資金調達が可能で来店やオンライン面談が不要です。手間をかけずに取引できます。
また、手数料1.5%～と低コストで利用できます。
ファクトルは、スピードと利便性を重視する法人経営者にとって、効率的な資金調達手段となるファクタリング会社です。

Mentor Capital

Mentor Capitalは、最短30分でスピード入金が可能なファクタリング会社 です。急ぎで資金調達をしたい事業主にとって、迅速な対応が大きな魅力となっています。

手数料は2%～と良心的な設定 で、コストを抑えながら利用できるのも特徴です。契約方法は、オンラインと対面の両方に対応 しているため、事業主の都合に合わせた取引が可能です。

また、買取金額は30万円～1億円と幅広く対応 しており、小規模な資金調達から大口の取引まで、さまざまなニーズに応えられる体制が整っています。さらに、無料査定はわずか60秒程度 で完了するため、どの程度の買取が可能なのかを手軽に確認できる点も大きなメリットです。

スピーディーな資金調達と柔軟な対応が魅力のMentor Capitalは、少額から大口まで幅広い資金調達を希望する事業主にとって、心強い選択肢となるでしょう。

PMG

PMGファクタリングは、最短20分で審査やお見積り結果がわかり、最短2時間での入金が可能と、業界最高水準のスピードを誇ります。個人事業主から法人まで利用でき、最大2億円の利用枠が設定されているため、大口の売掛債権を即日で資金化したい企業に最適なファクタリング会社です。全国対応で土日も利用可能。さらに、高い買取率が特徴で、他社からの乗り換え率は98％を達成しています。営業担当者が専属でつき、ファクタリング以外のサポートも提供。企業のファクタリング依存脱却を目指した支援体制も整っています。

エーストラスト

エーストラストは、事業主の皆さまに「迅速対応」「業界最安級の手数料」「柔軟な審査基準」「秘密厳守」の4つのモットーを掲げ、安心・便利なサービスを提供しています。当社のファクタリングサービスでは、申し込みから最短2時間で資金をお振り込み。お客様が保有する売掛金をスピーディーに現金化します。

また、独自の柔軟な審査基準により、審査通過率は90%以上を実現。手数料は業界最安級の1%からご利用いただけます。さらに、取引先への通知が不要な2社間ファクタリングを採用することで、取引先との信頼関係を保ちながら早期の資金化を可能にします。

最大5,000万円（条件により1億円まで）の売掛金を買取可能で、日々の運転資金から大規模な設備投資まで幅広い用途に対応。赤字決算、税金滞納、債務超過、融資のリスケ中などの状況下でも契約が可能で、保証人や担保も不要です。さらに、資金調達や資金繰りに関するコンサルティングサービスも提供しています。エーストラストは、事業主の皆さまの資金面での力強いパートナーを目指します。

うりかけ堂

うりかけ堂は最短2時間のスピード入金可能なファクタリング会社です。業界最安の手数料2％～で利用可能額が30万円から最大5000万円まで対応可能となっています。webから簡単に見積りができ、1分でお見積もりができます。お電話からのお問合せなら24時間365日対応可能になっています。うりかけ堂のファクタリングはオンライン契約可能で電子契約サービスクラウドサインを使用することで、最短2時間の資金調達が可能です。また、他社よりも安い手数料、保証人・担保の不要、債務超過や税金等未払いも関係ない柔軟な審査基準で審査通過率は92%を超えております。

ククモ

QuQuMoは、来店不要でオンライン完結のファクタリングを提供しており、最短2時間での入金が可能なため、急ぎの資金調達を必要とする企業にとって非常に頼りになるサービスです。

必要な書類は、本人確認書類・請求書・通帳のコピーと最小限に抑えられており（個人事業主は確定申告書なども必要）、書類のアップロードにも対応しているため、手続きの手間を大幅に削減できます。その結果、多くの企業が即日で資金調達を実現しています。

さらに、債権譲渡登記や対面での面談が原則不要であり、買取金額の上下限も設けられていないため、柔軟かつスピーディーな対応が可能です。こうした点からも、QuQuMoは即日ファクタリングを求める企業のニーズを高水準で満たしていることがわかります。

また、手数料の上限は非公開ですが、下限手数料は業界最安水準の「1%〜」と設定されており、売掛債権を低コストで現金化できる可能性が高いのも魅力の一つです。

手続きの簡便さとスピード、そして低コストを重視する企業にとって、QuQuMoは最適なファクタリングサービスといえるでしょう。

買速

「買速」は、最短30分で売掛債権を現金化でき、平日午前9時から営業しているため、急ぎの資金調達にも非常に便利です。買取額は10万円から対応しており、多くの企業にとって十分な範囲となっています。

手数料は最低2%と低めですが、上限については公開されていないため、事前に確認することをお勧めします。

名古屋（愛知県）でもファクタリングの需要は高い

ここまで名古屋（愛知県）のファクタリングについて、経済動向からファクタリングの需要、メリット＆デメリットについて解説してきました。
名古屋（愛知県）の景気動向は、原材料費の高騰や国際情勢の緊迫などにより不安定な状況が続いています。（2022年8月時点）
また銀行は中小企業や個人事業主などに対し「貸し渋り」の傾向が見られ、融資に対しては消極的です。
製造業の中小企業が多い愛知県では、銀行からの融資が受けられないことで資金繰りに苦しむ企業が増えることも考えられます。
ファクタリングは借入ではなく売掛債権の売買契約のため、銀行からの融資が受けられなくても資金調達が可能です。
名古屋（愛知県）で資金繰りに苦しんでいる方は、本記事の内容を参考にファクタリングの利用を検討してみてはいかがでしょうか。
株式会社ソレイユは、手数料率1％、短30分でファクタリングを利用できます。
オンライン完結型サービスを提供しているため、全国の取引に対応可能です。
ファクタリング利用を検討している方は、お気軽にご連絡ください。