【公式】ソレイユのファクタリングサービス

ファクタリングは資金調達の方法として各業界で日常的に利用されていますが、特に頻繁に利用されているのが建設業界です。
建設業界とファクタリングは、密接に関係しているといっても過言ではありません。
建設業界でファクタリングが頻繁に利用されるのには、もちろん明確な理由があります。
ファクタリングをすれば売掛金を現金化ができるため、資金調達に有効的だからです。
この記事では、ファクタリングと建設業界の関係性を解説します。

建設業界は常に資金繰りの悩みを抱えている

資金繰りの悩みはどの業界にもありますが、建設業界は特に悩みを抱えている業者が多いといえます。
建設業界は資金繰りの面でいくつもの問題と向き合っています。
業界体質が資金調達の悩みに深く関係しているといえるでしょう。
資金繰りに関する問題点は以下の4点です。

建設業界は請負契約が基本

請負契約とは、請け負った側が業務の完成を約束し、その約束が果たされた後に報酬が支払われる契約形態のことです。
建設業界の場合、建造物が完成するまで請け負った側は報酬を受け取れません。
しかも、建設業界は下請けから孫請けへと業務を流すのが一般的なので、最終的に報酬を受け取るまでがどうしても遅くなります。
基本的に売掛金による後払いになるため、なかなか報酬が支払われずに焦るケースが多いでしょう。
また、それぞれの業者ごとで情報を共有するのにも時間と手間がかかりますし、資金繰りで悩む原因となっています。

工事を始めてから入金されるまでの期間が長い

仕事を請け負えばいずれは収入になりますが、建設業界は工事を始めてから入金されるまでの期間が長くなりがちです。
早くても3ヶ月ぐらいはかかりますし、規模が大きければ数年かかってしまうケースもめずらしくありません。
その間の運転資金をどうカバーするのか、建設業者は常に試行錯誤しています。
入金されるまでにある程度の期間を要するため、資金繰りに苦労することが多いでしょう。

建設にかかる材料費などを立て替えなければならない

建造物を建設するには当然材料費がかかりますが、材料費は請け負った側がいったん立て替えなければなりません。
請負契約は建造物の完成が条件なので、かかった費用は立て替える必要があります。
また、材料費以外に、外注にかかった費用や重機や機材のレンタル費用なども立て替えるのが普通です。
規模が大きくて前金を受け取れる工事なら前金で材料費などをカバーできますが、そうでない場合は負担が重くなります。
結果的に資金繰りが苦しくなることが多いのです。

建設業界の資金調達にファクタリングが適している理由

銀行から融資を受けたりなど資金調達の方法はさまざまですが、建設業界の場合はファクタリングが適しています。
なぜなら、建設業界の業界体質とファクタリングの特徴がかみ合う部分が多いためです。
それでは、ファクタリングが建設業界になぜ適しているのかをくわしく解説します。

ファクタリングで資金繰りに余裕ができれば案件を断らずに済む

報酬を受け取るのが後になる請負契約の場合、資金繰りに余裕がないと新しい案件を引き受けられません。
もし先のことを何も考えずに案件を安請け合いしていたら、人件費や材料費の負担が重過ぎて資金がショートしてしまいます。
そうなる予測が立つ場合は、依頼された案件を泣く泣く断らざるをえません。
ファクタリングで資金繰りに余裕があれば、資金ショートの心配なく案件を快諾できます。
建設業者が売上アップを狙うには、案件の受注が必要不可欠です。
ファクタリングで前もって売掛金を現金化しておけば、安心してスムーズに案件を引き受けられます。

銀行から融資を受けるより簡単かつスピーディー

代表的な資金調達方法の1つに銀行融資がありますが、この方法は融資を受けることの難しさがネックです。
銀行から融資を受けるには、まず審査をクリアしないといけません。
申し込めばどの業者も等しく融資を受けられるわけではないため、審査に落ちれば資金調達は失敗です。
また、審査や手続きに時間がかかることもデメリットです。
ファクタリングは、銀行から融資を受けるより簡単かつスピーディーです。
銀行ほど審査が厳しくありませんし、早ければ即日で現金化が可能。
建設業者はすぐに資金調達したいシーンが多いため、融資よりもファクタリングが適しています。

契約先が経営破綻した場合に備えられる

契約先の経営破綻は大きなリスクですが、ファクタリングによって早めに売掛金を現金化しておけばそのリスクに備えられます。
償還請求権なしのノンリコースファクタリングなら、仮に契約先が経営破綻しても心配ありません。
なぜなら、売掛債権をファクタリング業者に完全に譲渡するため、たとえ経営破綻しても責任を負う必要がないためです。
ファクタリングには手数料がかかるので、絶対にファクタリングするのが正しいとはいえません。
ですが、ファクタリングしておけば契約先が経営破綻するリスクに備えられます。

建設業者がファクタリングを利用する際の3つの注意点

ファクタリングは資金繰りに役立つ便利なサービスですが、気をつけておきたい注意点もあります。
ファクタリング会社のサービスはそれぞれ異なるため、注意しないと後悔しかねません。
どんなことに注意しなければいけないのか、3つの注意点について解説します。

手数料の割合

ファクタリングを利用した場合、ファクタリング会社に対して手数料を支払います。
手数料はだいたい10％前後ですが、それより低いこともあれば高いこともあります。
低い分には構いませんが、高いと大きな痛手です。
売掛金を早く現金化できる一方で、手数料の分だけ損失を被ってしまいます。
手数料の割合には十分注意しないといけません。
手数料の割合は2社間と3社間で違いがあり、一般的には3社間のほうが割安です。
手数料の低さを重視するなら、3社間を選ぶのが大前提です。
手数料の割合が高過ぎる悪徳ファクタリング会社は、絶対に利用してはいけません。
相場よりも手数料が高いファクタリング会社は、極力避けるようにしてください。

買取額の幅広さ

建設業界はいろいろな額の売掛金を取り扱うため、ファクタリング会社の買取額の幅広さは思いのほか重要です。
いくらファクタリングしたくても、ファクタリング会社が指定する買取額から外れていると利用できません。
ファクタリング会社は、買取額の下限と上限をそれぞれ定めています。
買取額が幅広いファクタリング会社には、柔軟な対応を期待できます。
大手ファクタリング会社の場合、最大で億単位のファクタリングも可能です。
買取額の幅広さも考慮し、利用するファクタリング会社を決定しましょう。

現金化するまでの早さ

建設業界は業界の体質上「今すぐ資金調達したい」と希望する場合が多いですが、そんな時に重要となるのがファクタリング会社が現金化するまでの早さです。
急いで資金調達したい場合、なるべく早く現金化されないと困ってしまいます。
現金化するまでの早さはファクタリング会社ごとに異なるので、現金化するまでが早いファクタリング会社がおすすめです。
最近ではスピードと手軽さの両方でメリットがある、オンライン完結型のファクタリング会社もあります。
すべての手続きがオンラインだけで完結するため、現金化するまでがとても早いです。
即日から数日中での現金化を見込めます。
現金化するまでの早さにも注意して選んでみてください。

建設業界のファクタリングのよくある質問

最後に、建設業界で頻繁に活用されるファクタリングに関するよくある質問を紹介します。

建設業界専門のファクタリング会社の強みは何ですか？

建設業界で就業経験のあるスタッフが担当を務めることです。
建設業界出身者が知識と経験を活かし、利用者にとってベストのファクタリングサービスを提案します。
建設業界に精通しているため事情を理解してもらいやすいですし、親身になってサポートしてくれます。
資金繰りに関する不安の解消や悩みの解決など、同じ立場で一緒に考えてくれるのが強みです。

個人事業主はファクタリングできますか？

ファクタリング会社次第では利用可能です。
個人事業主は融資を受けにくいので資金調達に苦労することが多いですが、ファクタリングなら利用できる可能性があります。
ファクタリング会社の中には「個人事業主や少額の利用歓迎」としていることもあるので、個人事業主だからといって諦める必要はありません。
また、開業したばかりで実績が乏しかったりすでに銀行から融資を受けていても、問題なく利用できる場合がほとんどです。

地方からでもファクタリングを利用できますか？

全国対応のファクタリング会社なら利用できます。
ネット申込が可能だったりオンライン完結型のファクタリングなら、どこで事業を営んでいるかは関係ありません。
地方からでも問題なくファクタリングを利用できます。
ネット申込が可能なので、パソコンやスマホなどネットに接続できる端末さえあればOKです。
全国対応のファクタリング会社を探してみてください。

どのような問い合わせ方法がありますか？

ファクタリング会社によって異なりますが、一般的には電話・メール・LINE・チャットなどの方法で問い合わせが可能です。
メール・LINE・チャットなら料金がかからないですし、電話もフリーダイヤルなら無料で気軽に相談できます。
相談したからといって、必ず利用しなければいけないわけではありません。
ファクタリングについて何かわからないことがある場合は、まず問い合わせてみてください。

ファクタリングは建設業界でよく利用されている資金調達の手段

この記事では、なぜファクタリングが建設業界で頻繁に利用されているのか、その理由について解説しました。
建設業界は請負契約なので、着工してから報酬を受け取るまでにどうしても時間がかかります。
なかなか報酬を受け取れないため、資金繰りに苦労するケースが後を絶ちません。
その問題の解決に役立つのがファクタリングです。
売掛金を早期に現金化することで、資金繰りの問題を解決します。
手数料や買取可能額には注意が必要ですが、効果的な資金調達の方法としてファクタリングが注目を集めているのです。
株式会社ソレイユでは、最短30分で資金調達でき、手数料1％からファクタリングを利用できます。
オンライン上で手続きできるため、時間を掛けずに資金調達したい方は、ぜひソレイユへご相談ください。