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名古屋（愛知県）でのファクタリング利用を検討していますか？
この記事では、名古屋（愛知県）のファクタリング事情について、経済動向からファクタリングの需要、メリット＆デメリットについて解説します。
また、ファクタリングの利用を検討すべきケースについても、併せて解説します。
名古屋でファクタリングの利用を検討している方は、ぜひ最後までご覧ください。

名古屋（愛知県）の経済動向【業種別】

名古屋（愛知県）の経済動向を業種別に解説します。

• 金融
• 不動産
• 製造
• 卸売/小売
• サービス

名古屋圏の景気は、原材料費の高騰や国際情勢の緊迫などにより安定しているとは言い難いのが現状です。（2022年8月時点）
特に中小企業や個人事業主などを取り巻く状況は、依然として苦しい状況にあるといえます。
それでは、業種別の経済動向をそれぞれ詳しく解説します。

金融

東海3県の金融経済動向について、日銀名古屋支店は2022年7月の会見にて「持ち直しの動きが一服している」と発表しています。
また貸出については「概ね前年並み」から「前年を上回っている」に変更しました。
とはいえ、昨今の不景気による影響もあり、銀行は民間企業などに対し依然として「貸し渋り」している状況です。
借り手（特に中小企業や個人事業主）の審査や融資条件を厳しくし、融資に対して消極的な傾向が見られます。
手元資金に余裕のない中小企業や個人事業主にとって、銀行の融資が受けられないのは非常に大きな問題といえるでしょう。

不動産

国土交通省が発表したデータによれば、愛知県の不動産については値上がり状態が続いています。
要因としては、「中部国際空港（セントレア）」の滑走路増設や「リニア中央新幹線」の開通などの良い材料がそろっているためと考えられます。
リニア中央新幹線のプロジェクトは難航しているため、正確な開通時期は未定です。
しかし中部国際空港（セントレア）の滑走路については、2027年頃に2本目、2037年頃には3本目が増設される計画になっています。
上記のように交通利便性に対しての期待も大きいことから、名古屋の不動産については値上がりが続いているといえるでしょう。

製造

「ものづくり王国」と呼ばれるほど製造業が盛んな愛知県ですが、生産・輸出ともに「足踏み状態」となっています。
足踏み状態の原因は、世界的な「半導体不足」と、上海などの外出規制による「部品供給」の遅れです。
また愛知県の製造業の多くは中小企業となっており、上記の足踏み状態が原因で資金繰りが厳しくなるケースも見受けられます。
製造業に携わる中小企業の多くは、設備投資などで手元に資金が必要になります。
足踏み状態が続くようであれば多くの中小企業の資金繰りが悪化し、倒産する可能性も考えられるでしょう。

卸売・小売

愛知県経済産業局産業部産業政策課が発表した2022年4月〜6月期中小企業景況調査結果によると、卸売・小売ともに業況判断、売上及び採算の各 D.I（業況判断指数）で前記実績を上回っています。
前年実績を上回った要因は、新型コロナウイルスが原因による「個人消費の減少」が、回復してきたことが挙げられます。
ただし、食料品の相次ぐ値上げが続いていることから、今後は消費が冷え込む可能性も考えられるでしょう。

サービス

愛知県経済産業局産業部産業政策課が発表した2022年4月〜6月期中小企業景況調査結果によると、サービス業は、業況判断、売上及び採算の各 D.I.（業況判断指数）で前期実績を上回っています。
サービス業においては、特に「飲食業」や「宿泊業」の需要が回復してきたことによる影響が大きいでしょう。
ただし、飲食店については原材料費の高騰による値上げを余儀なくされており、値上げによる客足離れが懸念されます。
さらに、値上げだけではなく、2022年8月時点で再び新型コロナウイルスの新規感染者が増加傾向にあるのも不安材料です。
宿泊業においては、コロナ前の主力であったインバウンド（訪日外国人）需要が未だ回復していません。
訪日外国人は2019年のコロナ禍前には過去最多の3200万人を記録しています。
2022年6月には訪日外国人の受け入れは再開されましたが、コロナ禍前の水準まで戻るのにはまだまだ時間がかかる見込みです。
そのため以前よりサービス業は回復傾向にはあるものの、決して安心できる状況ではないといえるでしょう。

名古屋（愛知県）のファクタリング需要

名古屋（愛知県）のファクタリング需要は、今後さらに高まる可能性があるといえます。
ファクタリングの需要が高まる要因は、以下の通りです。

• 電気やガス、食料品などの値上げラッシュによる個人消費の減少
• 製造業を中心とした供給遅れによる資金繰りの悪化
• 昨今の不景気で銀行が中小企業などに対し「貸し渋り」傾向にあること

日銀名古屋支店が発表した7月の東海3県の金融経済動向においても、先行きについて「値上がりによる個人消費や企業収益に及ぼす影響に注意が必要」としています。
以上の理由からも、今後さらに資金繰りに苦しむ中小企業や個人事業主が増えると予想できるため、ファクタリングの需要は高まるといえるでしょう。

ファクタリングの利用を検討した方が良いケース

ファクタリングを利用した方が良いケースは、次の5つです。

1. 資金繰りが悪化している
2. 税金や経費の支払いが滞っている
3. できるだけ早い資金調達が必要
4. 金融機関に融資を断られた
5. これ以上借り入れを増やしたくない

1つずつ理由を解説します。

資金繰りが悪化している

企業の資金繰りが悪化している場合は、ファクタリングの利用を検討しましょう。
ファクタリングは売掛債権の売却サービスです。ファクタリングを上手く活用すれば、入金予定が2〜3ヶ月の売掛債権を即日現金化することも可能です。
入金サイクルが遅く資金繰りに苦しんでいる場合は、ファクタリングでの資金調達を検討してみましょう。

税金や経費の支払いが滞っている

税金や経費などを滞納している場合も、ファクタリングの活用がオススメです。
特に税金の滞納は企業の信用情報に大きく影響するため、一日でも早い支払いが求められます。
ファクタリングを活用した資金調達であれば、売掛債権の売買契約のため企業の信用情報には影響しません。
さらにファクタリング業者によっては即日での入金も可能です。
会社の信用に影響する支払いが滞っている場合には、ファクタリングの利用を検討してみましょう。

できるだけ早い資金調達が必要

できるだけ早い資金調達を必要としている場合は、ファクタリングを活用しましょう。
オンライン完結型のファクタリングサービスを使えば、最短即日での資金調達も可能になります。
また、ファクタリング時に必要な書類も「請求書」と「身分証明書」のみなど、簡素化している業者もあります。
さらに、業者によっては1〜2時間での資金調達も可能なため、とにかく早く資金調達したいのであればファクタリングの活用がおすすめです。

金融機関の融資を断られた

もし金融機関に融資を断られた場合でも、ファクタリングなら問題ありません。
なぜならファクタリングは利用者の信用情報は、金融機関ほど重要視されないためです。ファクタリングは利用者よりも売掛先の信用度の方が重要になります。
そのため、売掛先の信用度が高ければ、利用者の信用度が低くても審査に通るケースは多くあります。
もし、金融機関に融資を断られた場合には、ぜひファクタリングでの資金調達を検討してみましょう。

これ以上借入を増やしたくない

すでに企業の借入が多くこれ以上借入を増やしたくない場合には、ファクタリングでの資金調達を検討しましょう。
先述したように、ファクタリングは売掛債権の売買契約のため、企業の借入には影響しません。
また売上の多くを売掛金が占めており、「黒字なのに資金がない」場合においても、ファクタリングなら借入することなく資金調達が可能です。

名古屋（愛知県）のファクタリング業者を利用するメリット

名古屋（愛知県）のファクタリング業者を利用するメリットは、主に以下の2つです。

1. 名古屋にある企業の利用実績が多い
2. 事業所の担当者と対面で話ができる

いずれもファクタリングを利用する上で重要な、「業者の信頼度」を図ることができます。
また名古屋の経済事情をよく知ったファクタリング業者だからこそできる、地元企業に寄り添ったサービスができるのも強みです。

名古屋（愛知県）のファクタリング業者を利用するデメリット

名古屋（愛知県）のファクタリング業者を利用するデメリットは、特にありません。
強いて言うのであれば、東京や大阪などと比べファクタリング業者が少ないため、利用者の選択の幅が狭まるという点です。
ただし基本的に全国対応している業者がほとんどのため、利用者が名古屋のファクタリング業者にこだわらない限りは問題ないでしょう。

おすすめファクタリング会社7選

ここからは、おすすめのファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。

ファクタリング会社によって、申し込みから資金調達までのスピードは異なりますが、近年では即日対応が可能な会社も増えています。急ぎで資金調達が必要な企業にとって、迅速に対応してくれるファクタリング会社は非常に便利です。

ただし、即日利用が可能な会社でも、手数料やサービス内容には違いがあるため、特徴を比較して最適な会社を選ぶことが大切です。例えば、安い手数料や迅速なサービスを提供する会社を選ぶ際には、口コミや評判も参考にすることが重要です。

一方で、甘い条件を提示する危ない業者には注意が必要です。不適切な契約に巻き込まれないよう、信頼できるファクタリング会社を選びましょう。

以下では、おすすめのファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。どの会社を利用するか悩んだ際には、ぜひ参考にしてください。

おすすめファクタリング会社7選比較表

おすすめファクタリング会社7選内容をご紹介

ソレイユ

ソレイユは、2社間・3社間ファクタリングのどちらにも対応しており、手数料は1%～と低コストで利用できます。
他社と比較して高額買取が可能なケースも多く、できるだけ高く売却したい事業主におすすめです。

契約はオンライン上で完結でき、最短30分で取引が可能なため、即日で資金調達を希望する事業主にも人気があります。
また、専任担当制を採用しているため、継続してファクタリングを利用したい事業主にも最適です。

取引は最低30万円から可能で、小額の資金調達を希望する個人事業主にも利用しやすい点が魅力。
さらに、15時以降の振り込みにも対応しているため、スピーディーな資金調達を求める事業主にぴったりです。

ファクトル

ファクトルは、独自のAIファクタリングを活用 することで、スピーディーな資金調達を実現しているファクタリング会社です。審査時間は最短10分、入金までは最短40分と、業界内でもトップクラスの速さを誇ります。

また、完全WEB完結型のサービス を提供しているため、店舗に足を運ぶ必要がなく、オンライン上で手軽に手続きが可能です。来所やオンライン面談の手間が省けるため、忙しい事業主にも最適です。

手数料は**最低1.5%～**と設定されており、スピーディーかつ低コストでファクタリングを利用したい方におすすめです。ただし、法人限定のサービス となっているため、法人経営者向けのファクタリング会社となります。

ファクトルのメリットは最短40分で資金調達が可能で来店やオンライン面談が不要です。手間をかけずに取引できます。
また、手数料1.5%～と低コストで利用できます。
ファクトルは、スピードと利便性を重視する法人経営者にとって、効率的な資金調達手段となるファクタリング会社です。

アクティブサポート

アクティブサポートは、小額買取専門のファクタリング会社 で、300万円までの取引に対応しています。無料見積もりは最短30分、取引完了までは最短60分と、スピーディーな資金調達が可能です。

契約方法は、郵送・来社・出張訪問のいずれかから選択 でき、事業主の都合に合わせた手続きが可能です。法人だけでなく個人事業主も利用できるため、幅広い事業形態に対応しています。

手数料は2%～と低めに設定 されており、コストを抑えて資金調達ができる点も魅力です。お近くにアクティブサポートの拠点がある場合は、直接訪問して相談してみるのも良いでしょう。

また、2社間ファクタリングを採用 しているため、取引先に通知されることなく資金調達が可能です。

Mentor Capital

Mentor Capitalは、最短30分でスピード入金が可能なファクタリング会社 です。急ぎで資金調達をしたい事業主にとって、迅速な対応が大きな魅力となっています。

手数料は2%～と良心的な設定 で、コストを抑えながら利用できるのも特徴です。契約方法は、オンラインと対面の両方に対応 しているため、事業主の都合に合わせた取引が可能です。

また、買取金額は30万円～1億円と幅広く対応 しており、小規模な資金調達から大口の取引まで、さまざまなニーズに応えられる体制が整っています。さらに、無料査定はわずか60秒程度 で完了するため、どの程度の買取が可能なのかを手軽に確認できる点も大きなメリットです。

スピーディーな資金調達と柔軟な対応が魅力のMentor Capitalは、少額から大口まで幅広い資金調達を希望する事業主にとって、心強い選択肢となるでしょう。

みんなのファクタリング

「みんなのファクタリング」は、法人や個人事業主、フリーランス向けのオンライン完結型ファクタリングサービスです。土日祝日を含む年中無休の対応に加え、最短60分での資金調達が可能なスピード感が特徴です。

買取可能額は1万円から最大300万円で、手数料は7％から15％の範囲で設定されています。来店や電話対応が不要な完全オンライン型の手続きにより、忙しい方でもスムーズに利用できる点が魅力です。迅速な資金調達を求める方に最適なサービスとして、多くの利用者に選ばれています。

ソクデル

ソクデルは東京都千代田区に拠点を置くファクタリング専門会社で、スピーディーな資金調達と柔軟な審査が特徴です。業界最低水準の買取手数料（5%～）を設定し、最短即日で資金化が可能。赤字決算や税金滞納がある場合でも利用でき、契約方法もオンライン・来店・出張の3種類から選べるため、幅広いニーズに対応しています。

FKマネージメント

『FKマネージメント（エフケーマネージメント）』は、東京都品川区にある株式会社FK商事が運営する、
社間ファクタリングに特化したサービスです。
手数料は3%〜20%と一般的な水準ながら、全ての手続きがオンラインで完結し、24時間365日いつでも相談可能なのが大きな特徴です。
また、買取可能額は最大5,000万円まで対応しており、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できる設定となっています。

名古屋（愛知県）でもファクタリングの需要は高い

ここまで名古屋（愛知県）のファクタリングについて、経済動向からファクタリングの需要、メリット＆デメリットについて解説してきました。
名古屋（愛知県）の景気動向は、原材料費の高騰や国際情勢の緊迫などにより不安定な状況が続いています。（2022年8月時点）
また銀行は中小企業や個人事業主などに対し「貸し渋り」の傾向が見られ、融資に対しては消極的です。
製造業の中小企業が多い愛知県では、銀行からの融資が受けられないことで資金繰りに苦しむ企業が増えることも考えられます。
ファクタリングは借入ではなく売掛債権の売買契約のため、銀行からの融資が受けられなくても資金調達が可能です。
名古屋（愛知県）で資金繰りに苦しんでいる方は、本記事の内容を参考にファクタリングの利用を検討してみてはいかがでしょうか。
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オンライン完結型サービスを提供しているため、全国の取引に対応可能です。
ファクタリング利用を検討している方は、お気軽にご連絡ください。