【公式】ソレイユのファクタリングサービス

「法人向けファクタリングを利用してみたいけど不安」「ファクタリングを成功させるためのポイントを知りたい」と感じている方も多いのではないでしょうか。2025年現在、法人専門や法人向けといった形でアピールしているファクタリング業者が増えてきています。
初めてファクタリングを利用する際には、不明点や不安が多くなることがあります。本記事では、法人向けファクタリングを成功させるためのポイントや注意点について詳しくご紹介します。即日の資金調達を希望する場合のポイントもお伝えしますので、ぜひ最後までご覧ください。
ファクタリングを選ぶ際は、契約内容が「償還請求権なし（ノンリコース）」であるかどうかを確認することが重要です。曰、これは取引先が期日に売掛金を支払えなかった場合、依頼者が弁済を求められることを防ぐためです。
信頼できるファクタリング会社を選びましょう。例えば、GMOや一般社団法人などの信頼性の高い会社を検討することをお勧めします。口コミを参考にして評判を確認し、適切な会社を選びましょう。
申し込みに必要な書類を事前に揃えておくことで、スムーズな手続きを進めることができます。ファクタリング会社によっては、事前の会員登録が必要な場合や、国税庁からの書類が必要な場合もあります。
「即」対応が可能なファクタリング会社を選ぶことで、迅速な資金調達が可能です。特に個人や小規模事業者にとって、迅速な対応は非常に重要です。銀行の融資に比べて迅速な手続きを実現できます。
甘い条件を提示する業者には注意が必要です。不適切な条件やリスクのある契約に巻き込まれないように、契約内容をしっかりと確認しましょう。
これらのポイントを押さえておくことで、法人向けファクタリングを安心して利用し、成功させることができます。ぜひ、参考にしてみてください。

法人がファクタリング業者を選ぶ際のポイント5つ

ファクタリング業者はさまざまあり、どんな業者を選べばいいか分からないという方も多いのではないでしょうか。
ここからは、ファクタリング業者を選ぶ際のポイントについてご紹介します。

資金調達までの日数

ファクタリンをおこなう際、資金調達までどのくらいの日数を要するかを確認すべきです。
申込や審査をしてから資金調達までの日数は業者によってさまざまであり、早いところでは当日から翌日にかけて入金が可能な業者もあります。
法人がファクタリングを利用する理由は、できるだけ早く資金調達するためでしょう。
すぐに資金が必要であれば、スピード感を持って対応してくれる業者を選びましょう。

手数料

ファクタリングを利用するには手数料がかかりますが、業者によって手数料は変わってきます。
ファクタリングを二社間でおこなうか、三社間でおこなうかで手数料は大きく変動する仕組みです。
二社間でおこなう場合の手数料は5〜25％前後、三社間でおこなう場合は1〜10％前後となります。
また、売掛先の信頼度、債権金額、利用回数も手数料を決める項目です。
売掛先の信頼度が高ければ手数料は低くなる傾向にあります。
一方で信頼度が低い場合、資金回収のリスクがあるため手数料が高く設定される場合や、審査に通らない場合もあるでしょう。
債権金額が高い場合や利用回数が多い場合は手数料は下がります。

契約方法

ファクタリングの契約方法には、対面・郵送・オンラインがあります。
その中でもおすすめはオンラインです。
申込から入金までオンラインでおこなうとスピード感を持って対応してもらえるだけでなく、手間も省けて一石二鳥です。
対面で契約をする場合は複数回契約場所に向かわなければならず、移動時間などに時間を割かれてしまいます。
よって、オンラインで契約できるファクタリング業者を選びましょう。

利用可能金額

ファクタリングの限度額は基本的に債権金額と同じです。
したがって、利用可能金額の上限を設定していない会社がほとんどでしょう。
しかし、業者の資金力によっては上限を設けている場合もあるため、希望する取引額に対応している業者かを必ず確認しましょう。
また、少額の利用をしたいと考えている場合は、利用最低額を確認しておくと安心です。
利用最低額は10万～50万円など業者によってさまざまです。

運営会社の信頼度

ファクタリングは国が認めている正式な取引ですが、ファクタリング業者の中には悪徳業者が紛れ込んでいる可能性があります。
そのため、ファクタリング業者の信頼度は必ず確認しましょう。
悪徳業者の特徴は、事務所が存在しない、架空の住所が使われている、契約を急かすなどです。
すぐに資金を調達したい場合でも、怪しい業者とは絶対に契約しないようにしましょう。
一方で、運営歴が長く実績も多いファクタリング業者は信頼できる可能性が高いと言われています。
あらかじめファクタリング業者の口コミや評判を調べてから契約するようにしましょう。

法人がファクタリングする際の審査のポイント

ファクタリングをする際は審査に通過しなければいけません。
ここからは、法人がファクタリングする際の審査のポイントについて解説します。

売掛先の信頼度

ファクタリングの審査で最も重要視されるのが売掛先の信頼度です。
なぜなら、ファクタリング業者は売掛先から資金を回収しなければならないためです。
売掛先の信頼度を測る項目としては下記があります。

• 自己資本比率
• 借入件数
• 借入の返済履歴
• 法人信用情報
• 利益率
• フリーキャッシュフロー

これらの項目を精査し、「売掛金を入金する能力」を見定めています。

法人が設立された時期

ファクタリング業者によっては、法人が設立されてから間もない会社は審査に通らない可能性があります。
理由は、設立からの期間が短いほど資金回収のリスクが高くなるためです。
ファクタリング業者によって審査の判断基準は異なりますが、売掛金さえ発生していれば審査に通過できる場合もあります。
業者によって判断が大きく異なる項目のため、設立日は一度確認しておきましょう。

売掛債権の有無

前述しましたが、ファクタリング業者は資金を必ず回収する必要があります。
したがって、そもそも売掛債権が存在しているかどうかを重要視するケースがほとんどです。
特に、設立から間もない法人の場合は信頼度が低くなってしまうため、確定した売掛債権があるかどうかを重点的にチェックされます。
売掛債権の存在が明確になれば審査に通る可能性も上がるでしょう。

売掛債権が継続しているか

初めての取引で発生した売掛債権なのか、継続した取引での売掛債権なのかを重点的に審査するファクタリング業者も多いといえます。
初めての取引で発生した売掛債権の場合、これまでの実績がないため信用できるかを判断できません。
一方で、継続して取引している場合、これまで滞りなく支払いしていると証明できるため、信頼度が上がり審査に通りやすくなると言えます。

入金までの日数

繰り返しになりますが、ファクタリング業者は売掛金の回収が必須です。
よって、売掛先からどのくらいの日数で入金されるかを重要視します。
入金までの日数が少なければ少ないほど、ファクタリング業者のリスクは低くなるでしょう。
売掛債権の譲渡金を支払ってから売掛金が入金されるまでの期間が短いほど審査は通りやすくなると言えます。

法人がファクタリングする際の注意点

ここでは、法人がファクタリングする際に注意すべき点を解説します。
ファクタリング利用の前に、しっかりと注意すべき点をおさえておきましょう。

債権譲渡登記が必須

債権譲渡登記とは、債権を第三者に渡したと証明するために登記することです。
実は、ファクタリングをおこなう際、債権譲渡登記は必須ではありません。
しかし、ファクタリング業者によっては債権譲渡登記が必須の場合があります。
登記をするとどんなデメリットがあるかというと、売掛先にファクタリングの利用を知られてしまい、経営状況が悪くなったのではないかと判断されてしまうでしょう。
売掛先が毎回登記を確認しているとは言えませんが、債権譲渡登記は誰でも閲覧ができると覚えておきましょう。

必要書類が多い

ファクタリングをおこなう際に書類が必要になるのは、申込時と契約締結時の2回です。
「即日入金」や「翌日入金」をしてくれるファクタリング業者もありますが、それは事前に書類を用意できている場合です。
必要書類が多いと手間や時間がかかってしまい、審査も厳しい傾向にあります。
さらに必要書類を準備する時間もかかり、資金調達までの日数を要してしまいかねません。
事前に書類を準備すると考慮して、必要書類が少ない業者を選択しましょう。

分割払いを認めている

ファクタリングでは残念ながら分割払いはできません。
なぜなら、分割払いを認められているのは貸金業のみだからです。
ファクタリングは売買契約によって売掛債権を買い取ってもらう仕組みであり、貸金業登録をしていない状態で貸金業をおこなってはいけないという決まりがあります。
もしファクタリング業者が分割払いを認めてしまうと、支払い期間中は金利を上乗せすることになり、貸金業と同じとみなされてしまうのです。
分割払いが可能な業者は、悪質な会社である可能性が非常に高いため注意しましょう。

担保や保証人を求める

ファクタリングは融資などとは違い、担保や保証人は必要ありません。
しかし、中にはファクタリング業者を装って貸金業を行う悪質な会社が存在します。
悪徳な会社は、金利を取れるだけ取り支払い能力が無くなったら債権を売らせて、足りない資金は保証人の資産から払わせるという恐ろしい手口を使います。
そのため、債権を担保にするよう指示するだけでなく、保証人を求めてくる業者とは契約を結ばないようにしましょう。
金融庁からもサイト上で注意喚起がされるくらい悪徳業者の事案が多く見られています。
少しでも怪しいと感じる業者とは契約を結ぶ前に身を引きましょう。

実績が少ない

これまで長くファクタリングを運営している会社であれば信頼できるといえます。
しかし、実績が少なく、これまで具体的にどのような事例があったかを示さない業者は怪しいと思った方が良いでしょう。
仮に実績が少なかったとしても誠実に対応してくれれば話は別ですが、基本的には実績の多いファクタリング業者と契約を結ぶのが無難です。

即日利用可能なおすすめファクタリング会社7選

即日ファクタリングが可能なファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金即日、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。口コミやファクタリング情報局の情報も参考にすることで、危ない会社を避けることができ、最適なファクタリング会社を選ぶ手助けになります。さらに、ネットページでの即日ファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できますので、安心して利用できる情報をお届けします。

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法人向けおすすめファクタリング会社13選

法人におすすめのファクタリング会社を厳選してそれぞれの特徴などを詳しく解説します。
最適なファクタリング会社を選ぶことで資金繰りの悩みをスムーズに解消しましょう。

法人向けおすすめファクタリング会社13選比較表

即日利用可能なおすすめファクタリング会社7選内容をご紹介

ファクトル

ファクトルは、独自のAIファクタリングを活用 することで、スピーディーな資金調達を実現しているファクタリング会社です。審査時間は最短10分、入金までは最短40分と、業界内でもトップクラスの速さを誇ります。

また、完全WEB完結型のサービス を提供しているため、店舗に足を運ぶ必要がなく、オンライン上で手軽に手続きが可能です。来所やオンライン面談の手間が省けるため、忙しい事業主にも最適です。

手数料は**最低1.5%～**と設定されており、スピーディーかつ低コストでファクタリングを利用したい方におすすめです。ただし、法人限定のサービス となっているため、法人経営者向けのファクタリング会社となります。

ファクトルのメリットは最短40分で資金調達が可能で来店やオンライン面談が不要です。手間をかけずに取引できます。
また、手数料1.5%～と低コストで利用できます。
ファクトルは、スピードと利便性を重視する法人経営者にとって、効率的な資金調達手段となるファクタリング会社です。

アクティブサポート

アクティブサポートは、小額買取専門のファクタリング会社 で、300万円までの取引に対応しています。無料見積もりは最短30分、取引完了までは最短60分と、スピーディーな資金調達が可能です。

契約方法は、郵送・来社・出張訪問のいずれかから選択 でき、事業主の都合に合わせた手続きが可能です。法人だけでなく個人事業主も利用できるため、幅広い事業形態に対応しています。

手数料は2%～と低めに設定 されており、コストを抑えて資金調達ができる点も魅力です。お近くにアクティブサポートの拠点がある場合は、直接訪問して相談してみるのも良いでしょう。

また、2社間ファクタリングを採用 しているため、取引先に通知されることなく資金調達が可能です。

Mentor Capital

Mentor Capitalは、最短30分でスピード入金が可能なファクタリング会社 です。急ぎで資金調達をしたい事業主にとって、迅速な対応が大きな魅力となっています。

手数料は2%～と良心的な設定 で、コストを抑えながら利用できるのも特徴です。契約方法は、オンラインと対面の両方に対応 しているため、事業主の都合に合わせた取引が可能です。

また、買取金額は30万円～1億円と幅広く対応 しており、小規模な資金調達から大口の取引まで、さまざまなニーズに応えられる体制が整っています。さらに、無料査定はわずか60秒程度 で完了するため、どの程度の買取が可能なのかを手軽に確認できる点も大きなメリットです。

スピーディーな資金調達と柔軟な対応が魅力のMentor Capitalは、少額から大口まで幅広い資金調達を希望する事業主にとって、心強い選択肢となるでしょう。

みんなのファクタリング

「みんなのファクタリング」は、法人や個人事業主、フリーランス向けのオンライン完結型ファクタリングサービスです。土日祝日を含む年中無休の対応に加え、最短60分での資金調達が可能なスピード感が特徴です。

買取可能額は1万円から最大300万円で、手数料は7％から15％の範囲で設定されています。来店や電話対応が不要な完全オンライン型の手続きにより、忙しい方でもスムーズに利用できる点が魅力です。迅速な資金調達を求める方に最適なサービスとして、多くの利用者に選ばれています。

ソクデル

ソクデルは東京都千代田区に拠点を置くファクタリング専門会社で、スピーディーな資金調達と柔軟な審査が特徴です。業界最低水準の買取手数料（5%～）を設定し、最短即日で資金化が可能。赤字決算や税金滞納がある場合でも利用でき、契約方法もオンライン・来店・出張の3種類から選べるため、幅広いニーズに対応しています。

FKマネージメント

『FKマネージメント（エフケーマネージメント）』は、東京都品川区にある株式会社FK商事が運営する、
社間ファクタリングに特化したサービスです。
手数料は3%〜20%と一般的な水準ながら、全ての手続きがオンラインで完結し、24時間365日いつでも相談可能なのが大きな特徴です。
また、買取可能額は最大5,000万円まで対応しており、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できる設定となっています。

ベストファクター

「ベストファクター」は、売掛債権の買取をスピーディーに判断できるサービスを提供しており、電話による簡単スピード診断を活用することで、わずか5分という短時間で審査の可否を確認することが可能です。これにより、急な資金調達が必要な企業でも迅速に対応できるため、資金繰りの悩みを抱える経営者にとって大きなメリットとなります。

このサービスは、法人だけでなく個人事業主も利用できるため、企業規模を問わず幅広い事業者が活用できます。また、一社につき最大1億円までの高額な売掛債権買取に対応しており、資金調達の選択肢として非常に魅力的です。特に、建設業や物流業といった業種だけでなく、製造業、IT企業、医療機関、小売業、サービス業など、あらゆる業種の企業にとっても有用なサービスとなっています。

さらに、買取金額の上限は基本的に1億円とされていますが、企業の業態や取引状況によっては、1億円以上のファクタリングを利用できる可能性もあります。資金繰りの課題を抱える事業者にとって、柔軟な対応が可能な点は非常に魅力的です。

ファクタリングのTRY

ファクタリングのTRYは、資金調達を急ぐ法人向けに、スピーディーかつ誠実な対応が高く評価されているファクタリングサービスです。特に、土日祝日を含む24時間体制で審査を受け付けているため、いつでも相談・申し込みが可能であり、最短即日での入金にも対応しています。ただし、即時入金を希望する場合は平日に手続きを行う必要があるため、スムーズな資金調達を実現するためには事前の準備を整えておくことが重要です。

ラボル

ラボルは、個人事業主やフリーランスのために特化したファクタリングサービスを提供する会社であり、オンライン完結型の手続きと最小限の提出書類で、最短1時間という圧倒的なスピードで資金調達が可能です。スピードだけでなく、手軽さや利便性の高さも大きな魅力となっています。

ソクラ

「SOKULA」は、個人事業主から法人まで幅広く利用できる、オンライン完結型のファクタリングサービスです。

手数料は2%～15%と、業界相場と比較しても低水準に設定されており、申し込み完了から最短2時間で資金調達が可能です。

原則として債権譲渡登記が必要ですが、状況に応じて留保も可能となっており、実際に申し込んだ企業の約50%が即日資金調達に成功しています。このことから、留保のハードルはそれほど高くないと言えるでしょう。

また、審査通過率は93%と非常に高く、買取可能な売掛債権には上限・下限の制限がないため、柔軟な資金調達が可能です。

買速

「買速」は、最短30分で売掛債権を現金化でき、平日午前9時から営業しているため、急ぎの資金調達にも非常に便利です。買取額は10万円から対応しており、多くの企業にとって十分な範囲となっています。

手数料は最低2%と低めですが、上限については公開されていないため、事前に確認することをお勧めします。

ネクストワン

「ネクストワン」は、96%という非常に高い審査通過率を誇るファクタリング会社で、丁寧な審査が特徴です。

手数料は、3社間ファクタリングで「1.5%から8%」、2社間ファクタリングでも「5%から10%」と、非常に競争力のある設定となっており、安心して利用できます。また、他社から乗り換えの場合、手数料の優遇を受けられ、乗り換え前より10%程度安くなる可能性もあります。

高い審査通過率と低い手数料によって、利用者の満足度は98%と非常に高評価ですが、「法人専用ファクタリング」である点には注意が必要です。

ZIST

「ZIST」は、急な資金調達を必要とする際に重要な資産通過率が93%以上を達成しており、申込みを行った企業のほとんどが資金調達に成功しています。

ZISTではファクタリングによる資金調達が可能なだけでなく、資金調達の専門パートナーや企業経営アドバイザー、財務戦略パートナーなどの認定アドバイザーが在籍しており、専門的なサポートを提供します。

手数料面では、3社間ファクタリングが「3%から7%」、2社間ファクタリングは「5%から15%」と、低めの手数料で利用しやすい設定となっています。

法人向けファクタリングのポイントを押さえて最適な業者を見つけよう

この記事では、法人向けファクタリングを成功させるためのポイントや注意点を解説しました。
ファクタリングは素早い資金調達が可能なサービスですが、一刻も早くお金を得たい一心で怪しい業者と契約するのだけは絶対に避けましょう。
信用できる業者を見つけ、迅速に対応してもらえれば満足のいく取引ができるはずです。
ファクタリング業者を選ぶ際のポイントを掴んで、自社に合ったサービスを見つけてみてください。
株式会社ソレイユは最短30分での資金調達が可能なファクタリング業者です。
オンライン手続きを採用しており、10万円から売掛債権を売却でき、手数料も1％～と低水準となります。
ファクタリング利用を検討している法人の方は、ぜひ一度お問合せください。