【公式】ソレイユのファクタリングサービス

個人事業主の方から法人まで、企業規模を問わずに利用されているファクタリングですが、即日利用が可能かどうか、ネットバンクでも利用可能かどうかなど、利用時の注意点を確認してから使いたいと考える方は少なくありません。
こちらの記事ではこれからファクタリングを利用する方に向けて、ネットバンクを使えるかどうか、使う際の注意点や、ファクタリングは即日取引が可能かどうかまで徹底解説します。

ファクタリングは即日取引が可能か？

ファクタリングは即日取引が可能な会社も増えており、申込みから早くて数時間で資金調達ができるケースもあります。
もちろん即日融資ができない場合もあるため一概には言えませんが、できるだけ早く資金調達をしたい方は、即日対応可能な会社を選ぶとスムーズです。

即日取引可能な会社でも審査によっては時間がかかる

即日取引可能と銘打っているファクタリング会社でも、審査によっては即日の取引ができない場合があります。
即日と言っても数十分で終わる場合もあれば数時間かかる場合もある他、ほぼまる1日費やす場合までありますので、具体的にどのくらいで審査が完了するのかは事前に確認した方が安心です。

ネットバンクを利用したい場合は、会社によってはスムーズに取引を行える場合もあれば、ネットバンクでは審査に時間がかかる場合もありますので、事前にネットバンクを利用したい旨を伝えた上で担当者に相談すると良いでしょう。
審査時間に影響が出ない場合は構いませんが、状況によってはネットバンクだと時間がかかる可能性もあるため気を付ける必要があります。

可能な限り利用条件を良くする

ファクタリング会社を利用する際には、可能な限り条件を良くすることも大切です。
ファクタリング会社によって、初めて利用するユーザーの即日取引は不可の場合もあれば、取引金額が一定の金額をする予定のあるユーザーのみ即日取引ができるなど、一定条件を満たしているユーザーのみ即日取引が可能な場合もあります。
こちらの条件はファクタリング会社によっても大きく異なりますので、事前に即日取引が可能な条件を確認して、スムーズな取引ができるようにしましょう。

即日取引ができない場合は他の会社も検討を

ファクタリング会社は増えていますので、最初に申込みをしたファクタリング会社が即日取引をできない場合、思いきって別のファクタリング会社に申請をするのも手です。
契約を結ぶ前であれば他の会社を選んでもまったく問題ありませんので、即日取引が可能かどうか何とも言えない場合は、契約を結ぶ前に他の会社にも審査をしてみるといいでしょう。
できるだけ条件の良いファクタリング会社、ニーズにあったファクタリング会社で申込みをすると、より使いやすい取引ができるのでおすすめです。

またファクタリング会社の審査に落ちてしまった場合でも、別のファクタリング会社に申請をしたら通ったというケースもよくあります。
一社で審査が落ちてしまっても焦らずに、別のファクタリング会社も合わせて検討するといいでしょう。

ファクタリングはネットバンクを利用可能？

ファクタリング会社を利用する際にネットバンクを設定したい方も少なくありません。
ここからはファクタリング会社を利用する際にネットバンクを指定することが可能かどうか、ネットバンクを利用する際の注意点を解説します。

基本的にはネットバンク利用可能

ファクタリング会社に申込みする際、ネットバンクは基本的には利用可能です。
ただし利用する際には入出金の通帳など取引履歴に関する書類を提出する必要が多いため、提出書類を準備する際には合わせて用意しましょう。
即日取引を希望する際には特に、入出金の通帳履歴を求められる可能性が高いため、利用するファクタリング会社に申請する際には必ず準備する書類を確認することが大切です。

ネットバンクがないと利用できない会社も多い

ファクタリング会社によってはネットバンクがないと利用できないような会社も増えています。
利用可能かどうかはファクタリング会社によっても異なるので、ネットバンクではない銀行を利用する際には必ず、ネットバンク以外の銀行が使えるかなども合わせて確認しましょう。
特にオンラインだけで申込みから審査まで全て完了するタイプのファクタリング会社の場合はネットバンクが必須になる会社もあるため注意が必要です。

ネットバンク利用時に即日取引は選択可能？

ネットバンクを利用する際に即日取引が使えるかは、ファクタリング会社によっても異なります。
ネットバンクを利用すれば即日取引が可能な場合もあれば、反対にネットバンクでは即日取引はできず審査に時間がかかる場合もあるため、一概に取引ができるかは言えません。
ネットバンクを指定したからと言って審査に影響が出るケースはほとんどありませんが、即日取引ができるかどうかには影響を及す可能性があるため注意が必要です。
ファクタリング会社によっても条件が大きく異なるので、審査申込みの前にネットバンク利用時の条件や、ネットバンクを利用すると審査に影響が出るかなどもきちんと確認しましょう。

ネットバンクを使って申し込む際には何が必要？

ファクタリング会社を利用する際には必ず審査が行われますが、審査の際には事前に準備する書類がいくつかあります。
身分証明書をはじめ、取引先との契約関連書類、ネットバンクを使って申し込む際にはネットバンクの振り込み先情報や入出金の通帳、登録印鑑があれば印鑑情報、数ヶ月分などの取引履歴が必要なこともあるため、事前に準備しておくとスムーズです。

ファクタリング会社によっても必要書類が異なり、売掛金に関する資料（発注書や請求書）や、通帳のコピー数ヶ月分など、書類を指定している企業もあります。
ご自身が利用を検討されているファクタリング会社ではどんな書類が必要なのか、何を持参すれば良いか事前に確認することで、即日取引を希望する方の審査が迅速に行えるでしょう。

即日ファクタリングを利用する際の注意点

即日取引可能なファクタリング会社を利用する際にはいくつかの注意点があります。
ファクタリング会社に申し込む際には、これらのポイントに注意しましょう。

ネットバンクの情報を含め事前準備をしっかり行う

振込み先としてネットバンクを指定できるかどうかはファクタリング会社によって異なります。
必ず申請前に、ネットバンクを利用可能か確認すると共に、ネットバンクの申請情報をきちんとまとめるなど事前準備を行った上で申込みしましょう。
申込み内容に漏れがあると、即日取引が可能なファクタリング会社でも即日取引ができないケースもあります。

初めての利用時は即日取引ができない場合も

初めてファクタリング会社を利用する際には、即日取引を不可としてるファクタリング会社もあります。
また取引金額や契約内容（二者間契約か三者間契約かなど）によっても、即日取引が可能かが異なる場合があるため、即日取引ができる条件は事前に確認しておきましょう。

手数料を要確認

即日取引が可能なファクタリング会社の場合、手数料が高めに設定されている場合もあります。
手数料は契約内容によっても異なりますが、即日取引や2者間契約の場合は比較的高めの手数料が設定されている傾向にあるため、できるだけ手数料を抑えたい方は、どこかを妥協する必要があるでしょう。
即日取引は諦めるか、2者間契約ではなく3者間契約を選択するかなど、細かい契約内容を見直すことをおすすめします。
また売掛債権が回収されなかった場合、債権を保障する必要がある方が当然ですが手数料は低めに設定されています。
信用のある企業への売掛金を買い取ってもらうのであれば、思いきって売掛債権の有無でファクタリング会社を選択するのも良いでしょう。

契約前には本当にファクタリング契約かを確認

中にはファクタリング会社と謳っているにも関わらず、貸金業者として融資を行う企業もあるため、利用する会社が本当にファクタリング会社かを確かめる必要があるでしょう。
契約書類をチェックすれば、申込みをした会社がファクタリング会社か貸金業者かが一目瞭然です。

ファクタリングはあくまで、自身が持っている売掛債権を買い取ってもらう契約ですので、お金を借りる仕組みの貸金業者とはそもそもの形態が異なります。
ファクタリング会社を利用するつもりが貸金業者と契約していたという事態に陥らないためにも、契約を結ぶ前には必ず契約書を一読することを忘れてはいけません。

法人のみ個人のみなど会社によって対象が異なる

即日取引ができる対象を絞っているファクタリング会社もあります。
法人のみ、個人事業主のみなど対象者によっては即日取引を可能としている場合もあるため、事前に取引対象を確認しておくとトラブルを避けられるでしょう。
取引金額を限定しているファクタリング会社もありますので、どの程度の金額の取引をしたいのかに合わせてファクタリング会社を選ぶこともポイントです。

ファクタリングをネットバンクで利用可能か知りたいのまとめ

ファクタリング会社をネットバンクで利用可能かどうか知りたい方に向けて、ネットバンクを利用する際の注意点などを解説しました。
ネットバンクを利用できるファクタリング会社も多く、中にはネットバンクがないと利用できない場合もあるため気を付けないといけません。

また即日取引が可能かどうかもファクタリング会社によって異なります。
できるだけ早く取引をしたい方は、ファクタリング会社選びの際に即日取引の条件などの詳細を確認するといいでしょう。
ネットバンクを指定しないと取引ができない会社もあれば、ネットバンクを利用する場合は即日取引ができない場合まで、事前に利用条件をチェックしてみてください。