【公式】ソレイユのファクタリングサービス

ファクタリングは、売掛金を早期に現金化することで、企業の資金繰りを安定させるために効果的な手段です。しかし、審査を通過しなければそのメリットを享受することはできません。
ファクタリングを確実に利用するためには審査通過率を高め、確実に審査に通過する必要があります。審査通過率は各ファクタリング会社によって違いがあり、確実にファクタリングを利用するには、通過率が高い会社を見極め、利用する必要があります。

本記事では、審査通過率が高い会社の特徴や、審査通過率を高めるための具体的な対策を紹介します。審査で求められるものは何かを理解し、事前に必要な準備を行い、資金調達を成功させましょう。

ファクタリングの基本知識

企業がファクタリングを利用することにより資金繰りの安定化を図れるほか、経営の安定性を高めることも可能です。ファクタリングは急な支払いが発生した場合など、資金繰りが難しい場合に役立つ手段です。借り入れではないため、会計上負債に計上されないことから、企業の信用力に影響しないという特徴もあります。

ファクタリング審査の仕組みと重要なポイント

ファクタリングの審査は、売掛金の質や企業の信用力などが重視されます。審査は、申請書類の提出、その後売掛金の確認、最終的な審査結果の通知という段階を経て進みます。
審査で重視されるのは売掛先の信用力です。売掛先が信用できる企業であれば、審査通過率が高まります。

審査通過率が高いファクタリング会社の特徴

審査通過率が高いといわれるファクタリング会社は、柔軟な審査基準を持っていることが多いでしょう。例えば、中小企業やスタートアップ企業にも対応している会社は、売掛金の質や企業の信用力に対して比較的寛容な基準を持っています。また、過去の実績や口コミを確認することで、信頼性の高い会社を選ぶことができます。会社選びに際しては、手数料や契約条件も慎重に比較し、自社に最適なパートナーを見つけることが大切です。

審査通過率が高い会社の選び方

審査通過率が高い会社を選ぶ際には、口コミや実績の確認が欠かせません。過去の取引実績が豊富で、さまざまな企業に対して高い審査通過率を誇るファクタリング会社は信頼性が高いとみてよいでしょう。
インターネット上の口コミサイトやレビューを活用し、他の企業がどのような経験をしているのかを確認することが必要です。さらに、公式サイトで公表している取引実績や顧客事例も参考になります。具体的な事例や実績を確認することは、自社に最適なファクタリング会社を選ぶ手助けとなります。
ファクタリング会社の中には、審査基準が柔軟で、中小企業や新興企業に対しても積極的に対応しているところがあります。これらの会社は、売掛先の信用力や売掛金の質を重視する一方で、企業の財務状況や取引履歴にも目を向けて判断します。
審査が柔軟な会社を見極めるためには、公式サイトや口コミを確認し、自社の業界に対して審査基準が緩やかであるかを確認することが重要です。また、会社に直接問い合わせることで、自社の状況に合わせた審査基準を適用してもらえるかを確認することもおすすめです。
一般的にファクタリングでは、以下のような書類が求められます。
・請求書
買取を希望する売掛債権の請求書が必要です。
・通帳のコピー
入出金の明細を確認するために、通帳のコピーが求められます。
・身分証明書:
顔写真付きの本人確認書類（免許証、マイナンバーカード）の提出が必要です。
・売掛金を証明する資料
契約書や発注書など、売掛債権に関する資料です。
・印鑑証明書
実印の印鑑証明書が必要な場合があります。
・商業登記簿謄本
会社の実在を証明するための書類です。
・決算書または確定申告書
会社の財務状況を示すための書類です。
・納税証明書
税務署に申請して取得する書類で、必要な場合があります。
以上のように、多くの書類の提出が求められますが、審査通過率が高いとされるファクタリング会社は、請求書と口座の通帳のみでOKなど、提出書類が少ない傾向があります。提出書類が少ない会社では審査にかかる時間が短縮されるため、資金調達までの時間も早められるでしょう。
・手数料が高い
ファクタリング会社の手数料が高い場合、審査を通過しやすい傾向があります。手数料が高いほどファクタリング会社はリスクを取れるためです。例えば、買取手数料が高い会社は、倒産リスクの高い請求書でも利益を出せるため、審査が甘くなりやすいといえます。

ただし、手数料が高いと利用者側としては手元に残るキャッシュが減るため、単に手数料が高い会社を選べば良いというわけではありません。他のファクタリング会社に申し込んで、審査に落ちた場合は、手数料が高いファクタリング会社を利用することで、利用できる可能性が高まることがあります。

会社選びの注意点

ファクタリング会社を選ぶ際には、手数料や契約条件だけでなく、信頼性と透明性についても考慮しましょう。手数料が低い会社は魅力的に見えますが、隠れたコストや契約条件に注意が必要です。また、審査通過率の面でも手数料が低い会社は、高い会社よりも審査通過率が低い可能性があります。

契約書をしっかりと確認し、不明点や不安な点があれば事前に確認することが重要です。さらに、ファクタリング会社が適切に運営されているか、信頼できる企業かを確認するチェックも欠かせません。これらを総合的に考慮し、慎重に会社を選ぶことで、リスクを最小限に抑えながら効果的な資金調達を実現できます。

審査通過率を上げるための具体的な準備と対策

審査通過率を上げるためには、事前に必要な書類や情報を整理し、万全の状態で申請することが求められます。売掛先の信用状況や企業の財務情報をしっかりと把握し、審査に備えることが必要です。
また、信用力を高めるためのアプローチとして、取引先との契約内容を見直したり、財務健全性をアピールするための資料を準備したりすると効果的です。さらに、審査前には内部監査を実施しリスク評価を行うことで、審査通過の確率を高められます。

信用力を高めるための具体的なアプローチ

ファクタリング審査で重視されるのは、企業の信用力です。信用力を高めるためには、企業の財務状況を改善し、健全な経営をアピールすることが必要となります。
具体的には、売掛先との取引履歴を増やし、取引額の増加や支払い履歴の改善を図ったり、定期的に信用情報機関に自社の信用情報を提供し、最新の情報を更新したりするとよいでしょう。

事前に整えるべき書類と情報のチェックリスト

ファクタリングの審査通過率を上げるためには、事前に必要な書類や情報を準備しておくことが大切です。売掛金に関する契約書や請求書、取引履歴、財務諸表などを揃えておく必要があります。

また、売掛先の信用情報や支払い能力に関するデータも審査に影響を与えるため、事前に確認しておくと良いでしょう。これらの書類や情報を整え、申請時にスムーズに提出できるようにすることで、審査が円滑に進むでしょう。チェックリストを作成し、必要な書類や情報が全て揃っているかを確認すると漏れがありません。

また、取引先企業との良好な関係を維持し、信頼性の高い取引を行うことも、審査通過率を高めるために重要です。

審査前に行うべき内部監査とリスク評価

審査通過率を向上させるためには、審査前に内部監査を実施し、リスク評価を行うことも不可欠です。内部監査では、売掛金の回収状況や取引先の信用力、企業の財務状況などを詳細にチェックし、問題点がないかを確認します。

リスク評価では、取引先の支払い遅延リスクや信用リスクを分析し、必要に応じてリスクを軽減する対策を講じることで、審査時の不安要素を減らし、通過率を高めることが可能になります。また、審査前の準備として、社内の関係部署と連携し適切なリスク管理を行うことも必要でしょう。

よくある審査落ちの理由とその対策

審査落ちの理由として最も多いのが、売掛金の信用問題です。売掛先が信頼できない場合、ファクタリング会社はリスクを避けるため、審査で落とす可能性があります。これを避けるために、売掛先の信用状況を事前に確認し、必要に応じて交渉や契約内容の見直しを行うことが必要です。
売掛先との契約書に支払い遅延の際のペナルティ条項を設けるなど、リスク管理を徹底することも有効な対策です。取引先の信用が不安定な場合は、他の会社を探すか、リスクを分散させる方法も検討しましょう。
また、ファクタリングでは売掛金の信用力が重視されるといっても、利用する企業の信用力がまったく問われないわけではありません。過去に支払い遅延や債務不履行があった場合、その情報がファクタリング会社に悪影響を与えることがあります。このような場合、信用情報機関に登録されているデータを定期的に確認し、必要であれば誤った情報の修正を依頼することが重要です。
企業の信用力を高めるためには、定期的に信用情報をチェックし、財務状況の改善や取引先との健全な取引履歴を積み重ねることが求められます。さらに、ファクタリング会社との面談時に、自社の信用力に関する正確な情報を提供し、審査通過に向けた対策を講じることが効果的です。

審査通過率が高いファクタリング会社の特徴とは？審査基準を解説まとめ

ファクタリングは、企業の資金繰りを支える手段です。ファクタリングを利用するには、各会社の審査を通過しなければなりません。審査通過率は各会社によって異なり、高いとされる会社もあります。

ファクタリングを確実に利用するためには、審査通過率が高い会社を選び、必要な準備を整えることで、資金調達をスムーズに進められるでしょう。

審査通過率が高い会社を選ぶほかにも、審査を通過するための予防策があります。たとえば、売掛金や取引先の信用情報を整理し、審査時に求められる書類を事前に揃えておいたり、信用力を高めておき、ファクタリング会社に対してリスクの少ない取引先であることを示したりすることが大切です。
また、複数の審査通過率が高いとされるファクタリング会社に事前に相談し、各社の審査基準を理解したうえで申し込みをすると、審査通過の可能性を高められるでしょう。